Η Binance, η μεγαλύτερη πλατφόρμα ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, βρέθηκε στο επίκεντρο νέας αντιπαράθεσης σχετικά με ροές κεφαλαίων συνδεδεμένες με το Ιράν, που φέρεται να ξεπέρασαν το 1 δισ. δολάρια σε συναλλαγές Tether μεταξύ 2024 και 2025.
Η εταιρεία αρνείται οποιαδήποτε παραβίαση κυρώσεων και τονίζει ότι η έκθεσή της σε οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις μειώθηκε κατά σχεδόν 97% από τις αρχές του 2024. Η διαμάχη επαναφέρει στο προσκήνιο την ανάγκη για αυστηρή συμμόρφωση στις μεγάλες πλατφόρμες κρυπτονομισματικών με τις διεθνείς κυρώσεις.
Binance και μείωση της έκθεσης σε κυρώσεις
Η εταιρεία αναφέρει ότι η έκθεσή της σε κυρώσεις μειώθηκε από 0,284% του συνολικού όγκου συναλλαγών τον Ιανουάριο του 2024 σε μόλις 0,009% τον Ιούλιο του 2025. Οι άμεσες συναλλαγές με τέσσερις κύριες ιρανικές πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων μειώθηκαν από 4,19 εκατ. δολάρια σε 110.000 δολάρια έως τον Ιανουάριο του 2026.
Η Binance διαβεβαιώνει ότι περίπου το 25% του παγκόσμιου προσωπικού της, πάνω από 1.500 εργαζόμενοι και συνεργάτες, αφιερώνεται στη συμμόρφωση, ενώ επενδύει εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια σε τεχνολογίες ελέγχου, συστήματα παρακολούθησης και εκπαίδευση.
Διαχείριση κινδύνου και κανονιστική συμμόρφωση
Η διαχείριση των υποθέσεων συμμόρφωσης γίνεται ανεξάρτητα, χωρίς παρέμβαση από μετόχους ή τη διοίκηση. Ο Διευθυντής Συμμόρφωσης αναφέρει στην επιτροπή διαχείρισης, αλλά οι αποφάσεις βασίζονται στο νόμο και στις καθιερωμένες διαδικασίες. Το 2025, η Binance απάντησε σε περισσότερες από 71.000 αιτήσεις επιβολής του νόμου, ανακτώντας πάνω από 131 εκατ. δολάρια και διεξάγοντας περισσότερες από 160 εκπαιδεύσεις για ρυθμιστικές αρχές, μεταδίδουν οι New York Times.
Ο ιδρυτής Τσάνγκπενγκ Ζάο , τόνισε σε ανάρτησή του ότι το πρόγραμμα συμμόρφωσης της Binance παραμένει από τα ισχυρότερα στον κλάδο, βασισμένο σε δεδομένα και όχι σε φήμες.
Αμφισβητήσεις και υποθέσεις Ιράν
Έρευνα του Fortune στις 13 Φεβρουαρίου ανέφερε ότι οι εσωτερικοί ελεγκτές της Binance εντόπισαν συναλλαγές άνω του 1 δισ. δολαρίων σε USDT που κατευθύνονταν σε οντότητες συνδεδεμένες με το Ιράν, κυρίως μέσω του blockchain Tron μεταξύ Μαρτίου 2024 και Αυγούστου 2025. Αρκετοί από τους ερευνητές φέρεται ότι απολύθηκαν στα τέλη του 2025, αν και η εταιρεία αρνείται οποιαδήποτε παράνομη ενέργεια ή αντίποινα.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος Ρίτσαρντ Τενγκ και ο Τσάνγκπενγκ Ζάο χαρακτήρισαν τις καταγγελίες ως FUD (fear, uncertainty, doubt). Η υπόθεση έρχεται σε συνέχεια του συμβιβασμού του 2023, όταν η Binance πλήρωσε πρόστιμο 4,3 δισ. δολαρίων για παραβίαση νόμων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και κυρώσεων.
Μετά τον εκσυγχρονισμό του 2023
Η Binance τονίζει ότι από το 2023 έχει ενισχύσει σημαντικά το καθεστώς συμμόρφωσης, με βελτιωμένα εργαλεία ελέγχου κυρώσεων, παρακολούθησης και αναφοράς. Η πλατφόρμα λειτουργεί υπό άδειες σε 20 δικαιοδοσίες και δηλώνει ότι μπλοκάρει τους λογαριασμούς υψηλού κινδύνου ταχύτερα από ποτέ.
Η εταιρεία επενδύει συνεχώς στη συμμόρφωση, εξυπηρετώντας εκατομμύρια χρήστες παγκοσμίως, με στόχο την αποκατάσταση εμπιστοσύνης στο κρυπτονομισματικό οικοσύστημα.
Εσωτερική έρευνα αποκαλύπτει συναλλαγές με Ιράν
Όπως αναφέρουν οι New York Times μια ομάδα εσωτερικών ερευνητών στην Binance εντόπισε πέρυσι ότι περίπου 1.500 λογαριασμοί στην πλατφόρμα είχαν πρόσβαση από άτομα στο Ιράν. Οι έρευνες έδειξαν ότι περίπου $1,7 δισ. είχαν μεταφερθεί από δύο λογαριασμούς της Binance σε ιρανικές οντότητες με συνδέσεις σε τρομοκρατικές ομάδες. Ένας από αυτούς τους λογαριασμούς ανήκε σε προμηθευτή της Binance.
Οι ερευνητές ενημέρωσαν την ηγεσία της εταιρείας, αλλά μέσα σε λίγες εβδομάδες, τουλάχιστον τέσσερις εργαζόμενοι που συμμετείχαν στην έρευνα απολύθηκαν ή τέθηκαν σε αναστολή, με επίσημη αιτιολογία παραβίασης εταιρικών πρωτοκόλλων σχετικά με δεδομένα πελατών.
Σκάνδαλο μετά το πρόστιμο των 4,3 δισ.
Το 2023, η Binance είχε παραδεχθεί παραβίαση νόμων περί ξεπλύματος χρημάτων και κυρώσεων, καταβάλλοντας πρόστιμο $4,3 δισ. Ο ιδρυτής της εταιρείας, Τσανγκπενγκ Ζάο, είχε εκτίσει τέσσερις μήνες φυλάκιση, αλλά παρέμεινε κύριος μέτοχος. Παρά τις δεσμεύσεις για αυστηρή συμμόρφωση, οι εσωτερικές έρευνες αποκάλυψαν ότι οι συναλλαγές με το Ιράν συνεχίζονταν, εγείροντας νέα ερωτήματα για τη διαφάνεια της πλατφόρμας.
Οι προμηθευτές Blessed Trust και Hexa Whale
Οι πιο σημαντικοί σύνδεσμοι με το Ιράν εντοπίστηκαν μέσω των εταιρειών Blessed Trust και Hexa Whale. Συνολικά, περίπου $1,2 δισ. διοχετεύθηκαν από λογαριασμούς της Blessed Trust προς ιρανικές οντότητες που συνδέονταν με τη Στρατιωτική Φρουρά του Ιράν, αναγνωρισμένη ως τρομοκρατική ομάδα από τις ΗΠΑ.
Η Binance διέκοψε τη συνεργασία με αυτούς τους προμηθευτές και ενημέρωσε τις αρμόδιες αρχές των ΗΠΑ, ενώ εκπρόσωπος της εταιρείας δήλωσε ότι δεν βρέθηκαν αποδείξεις συνειδητής παραβίασης κυρώσεων.
Αναταράξεις στο εσωτερικό και αντιδράσεις
ΟΙ έλεγχοι των ερευνητών προκάλεσε ερωτήματα για το αν η εταιρεία προσπαθεί να συγκρατήσει ευαίσθητες πληροφορίες. Η εκπρόσωπος Ράσελ Κόνλαν τόνισε ότι κανένας εργαζόμενος δεν τιμωρήθηκε για το “raising compliance concerns”. Παρόλα αυτά, αρκετά στελέχη συμμόρφωσης έχουν αποχωρήσει τους τελευταίους μήνες, συμπεριλαμβανομένου του υπεύθυνου κυρώσεων και του επικεφαλής της enterprise compliance ομάδας.
Η εκπρόσωπος του Λευκού Οίκου, Καρολάιν Λέβιτ, σχολίασε ότι η δίωξη του Τσανγκπενγκ Ζάο ήταν μέρος της “πολέμου κατά των κρυπτονομισμάτων” από την προηγούμενη κυβέρνηση, και ότι οι ενέργειες της σημερινής κυβέρνησης επηρέασαν τη φήμη των ΗΠΑ στην τεχνολογία και καινοτομία.
Ο κίνδυνος και η συμμόρφωση
Η Binance συνεχίζει να επενδύει σε συστήματα συμμόρφωσης και πρόσληψη εμπειρογνωμόνων για την παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών. Οι έρευνες της εταιρείας με δημόσια στοιχεία και εργαλεία ανάλυσης blockchain αποσκοπούν στο να εντοπίζουν ιδιοκτήτες πορτοφολιών και να συνεργάζονται με τις αρχές διεθνώς.
Παρά τις δηλώσεις της για πλήρη συμμόρφωση, η υπόθεση υπογραμμίζει τη συνεχιζόμενη πρόκληση που αντιμετωπίζουν οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων στην εποχή των γεωπολιτικών κυρώσεων και της διεθνούς εποπτείας.
