Μια εντυπωσιακή αποκάλυψη για τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες του Τζέφρι Επστάιν ήρθε στο φως της δημοσιότητας, φέρνοντας νέα ερωτήματα σχετικά με τον ρόλο της JPMorgan Chase και τον τρόπο διαχείρισης των συναλλαγών του. Σύμφωνα με δημοσίευμα των New York Times, λίγες εβδομάδες μετά τον θάνατό του υπό ομοσπονδιακή κράτηση το 2019, ενώ περίμενε να δικαστεί για κατηγορίες σεξουαλικής εκμετάλλευσης, η JPMorgan υπέβαλε αναφορά προς την αμερικανική κυβέρνηση, προειδοποιώντας για δεκάδες εκατομμύρια δολάρια σε πιθανώς ύποπτες συναλλαγές που αφορούσαν τον ίδιο και εξέχοντα πρόσωπα της Wall Street και του επιχειρηματικού κόσμου. Το συνολικό ύψος των συναλλαγών που επισήμανε η τράπεζα ξεπερνούσε το 1 δισεκατομμύριο δολάρια, προκαλώντας έντονη συζήτηση για το κατά πόσο η τράπεζα έπραξε επαρκώς για να εμποδίσει πιθανές παράνομες δραστηριότητες.
Η λεγόμενη αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων που υπέβαλε η JPMorgan εντόπισε συναλλαγές με ορισμένα από τα πιο γνωστά ονόματα της χρηματοοικονομικής και επιχειρηματικής ελίτ, όπως ο Leon Black, συνιδρυτής της εταιρείας ιδιωτικών κεφαλαίων Apollo Global Management, ο Glenn Dubin, διαχειριστής hedge fund, ο δικηγόρος Alan Dershowitz και καταπιστεύματα που ελέγχονταν από τον Leslie Wexner, μεγιστάνα του λιανικού εμπορίου. Παρότι η φύση των συναλλαγών και ο ακριβής ρόλος του Επστάιν σε αυτές δεν έχουν πλήρως διευκρινιστεί, η έκθεση δείχνει ότι η JPMorgan παρακολουθούσε προσεκτικά τη ροή κεφαλαίων που συνδέονταν με τον επιχειρηματία.
Στην έκθεση αναφέρεται ότι περίπου 4.700 συναλλαγές, συνολικού ύψους άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων, θεωρήθηκαν ύποπτες, κυρίως επειδή ενδεχομένως σχετίζονταν με αναφορές για εμπορία ανθρώπων. Οι συναλλαγές περιλάμβαναν επίσης ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων του Επστάιν σε ρωσικές τράπεζες και φάνηκαν να συνδέονται με ευαίσθητα ζητήματα που αφορούσαν τις σχέσεις του με δύο προέδρους των ΗΠΑ, τον Ντόναλντ Τραμπ και τον Μπιλ Κλίντον, με τους οποίους είχε διατηρήσει προσωπικές σχέσεις κατά καιρούς. Παρά τη σοβαρότητα των ευρημάτων, κανένας από τους άνδρες που αναφέρονται στην έκθεση δεν έχει κατηγορηθεί για οποιοδήποτε έγκλημα σχετικό με τον Επστάιν.
Η έκθεση δημοσιεύθηκε από την JPMorgan την Πέμπτη, στο πλαίσιο αποσφράγισης εκατοντάδων σελίδων προηγουμένως σφραγισμένων δικαστικών εγγράφων, μετά από εντολή του ομοσπονδιακού δικαστή Jed S. Rakoff. Η αποσφράγιση έγινε έπειτα από αιτήματα των The New York Times και The Wall Street Journal. Εκτός από την αναφορά του 2019, τα έγγραφα περιλάμβαναν και προηγούμενες αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων που η τράπεζα υπέβαλε τα χρόνια πριν από τη σύλληψη του Επστάιν, ειδοποιώντας τις ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές για τις τεράστιες αναλήψεις μετρητών που είχαν γίνει από τον επιχειρηματία και οι οποίες, σύμφωνα με ειδικούς, αποτελούσαν πιθανά σημάδια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Παρά τις προειδοποιήσεις η JPMorgan συνέχισε να συνεργάζεται με τον Επστάιν
Παρά τις προειδοποιήσεις, η JPMorgan συνέχισε να συνεργάζεται με τον Επστάιν για χρόνια. Η τράπεζα του δάνεισε χρήματα, μετέφερε κεφάλαιά του στο εξωτερικό και επέτρεψε πληρωμές σε ορισμένα από τα θύματα σεξουαλικής εκμετάλλευσης, σύμφωνα με δημοσίευμα των Times τον Σεπτέμβριο. Εσωτερικά έγγραφα δείχνουν ότι οι υπάλληλοι εξέφρασαν ανησυχίες για τους κινδύνους που συνεπαγόταν η συνεργασία, αλλά τα ανώτερα στελέχη αποφάσισαν να διατηρήσουν τους λογαριασμούς του.
Η αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων του 2019 παρέχει λίγες λεπτομέρειες για τους λόγους που οι συναλλαγές θεωρήθηκαν ύποπτες, εκτός από το γεγονός ότι συνδέονταν με τον Επστάιν. Στην περίπτωση των καταπιστευμάτων του Wexner, περιγράφονται ηλεκτρονικές μεταφορές ύψους 65 εκατομμυρίων δολαρίων από τα μέσα της δεκαετίας του 2000, που φαίνεται να πραγματοποιήθηκαν μέσω πολλών τραπεζών, με τον Επστάιν να λειτουργεί ως διαχειριστής ορισμένων από αυτά τα καταπιστεύματα.
Για σχεδόν δύο δεκαετίες, μέχρι το 2007, ο Επστάιν υπήρξε στενός οικονομικός σύμβουλος του Wexner, ο οποίος ελέγχει αλυσίδες καταστημάτων όπως η Victoria’s Secret και η Limited. Λίγο μετά τον θάνατο του Επστάιν, ο Wexner τον κατηγόρησε για κατάχρηση τεράστιων ποσών από τα χρήματά του.
Η έκθεση έδειξε επίσης μη αναγνωρισμένες συναλλαγές με τον Black, τη σύζυγό του και μια εταιρική σχέση της οικογένειας Black. Η Times ανέφερε ότι ο Black είχε καταβάλει περίπου 170 εκατομμύρια δολάρια στον Επστάιν και εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε τουλάχιστον τρεις γυναίκες που σχετίζονταν με τον Επστάιν. Η σχέση του Επστάιν με τον Dubin ήταν επίσης πολυδιάστατη: βοήθησε στη μεσολάβηση της πώλησης του hedge fund του Dubin στην JPMorgan, για την οποία έλαβε αμοιβή 15 εκατομμυρίων δολαρίων, ενώ είχε προσωπική σχέση με τη σύζυγο Dubin και ήταν νονός των παιδιών τους.
Η Devon Spurgeon, εκπρόσωπος των Dubins, τόνισε ότι οι συναλλαγές αφορούσαν κυρίως φιλανθρωπικές δωρεές, προσωπικά δώρα ή επιχειρηματικές υποθέσεις και δεν συνδέονταν με τα εγκλήματα του Επστάιν. Παράλληλα, η εκπρόσωπος της JPMorgan, Patricia A. Wexler, δήλωσε ότι η τράπεζα είχε επανειλημμένα ειδοποιήσει τις ρυθμιστικές αρχές για ύποπτες δραστηριότητες γύρω από τον Επστάιν, υποβάλλοντας σχετικές αναφορές. «Δεν φαίνεται ότι κάποιος στην κυβέρνηση ή στις αρχές επιβολής του νόμου ενήργησε βάσει αυτών των αναφορών για χρόνια», πρόσθεσε.
Η JPMorgan συνέλεξε όλες τις συναλλαγές στις οποίες εμπλέκονταν ο Επστάιν ή πραγματοποιούνταν μέσω των λογαριασμών του κατά την προετοιμασία της έκθεσης. Η τράπεζα, η μεγαλύτερη στις ΗΠΑ, εξυπηρετούσε τον Επστάιν για περισσότερα από δέκα χρόνια, περίοδο κατά την οποία πιστεύεται ότι κακοποίησε σεξουαλικά περίπου 200 νεαρές γυναίκες, μερικές ηλικίας μόλις 14 ετών.
Τα αποκαλυφθέντα έγγραφα περιλαμβάνουν επίσης μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που δείχνουν πως ο Επστάιν βοήθησε να προσληφθούν οι ιδρυτές της Google ως πελάτες της JPMorgan στις αρχές της δεκαετίας του 2000, με τον Sergey Brin να καταθέτει τελικά περισσότερα από 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε λογαριασμό της τράπεζας. Τα έγγραφα δείχνουν επίσης συζητήσεις για τη χρήση σύνθετων καταπιστευμάτων ώστε να μειωθούν οι φόροι των ιδρυτών της Google.
Ασαφής ο ρόλος του Ντάιμον
Ο ρόλος του CEO της JPMorgan, Τζέιμς Ντάιμον, παραμένει ασαφής. Αν και δήλωσε ότι δεν γνώριζε την εκτεταμένη συνεργασία της τράπεζας με τον Επστάιν μέχρι το 2019, ανώτερα στελέχη έχουν καταθέσει υπό όρκο ότι τον ενημέρωσαν για τη σχέση αυτή. Την ημέρα που ο Επστάιν βρέθηκε νεκρός στη φυλακή του Μανχάταν τον Αύγουστο του 2019, υπάλληλοι της τράπεζας προώθησαν άρθρα για τον θάνατό του στον Ντάιμον, υποδεικνύοντας ότι η διοίκηση γνώριζε τις εξελίξεις.
Το ζήτημα έχει προσελκύσει την προσοχή του Κογκρέσου, με βουλευτές να ζητούν ακροάσεις για τη διαχείριση των λογαριασμών του Επστάιν και για την ευθύνη της JPMorgan στην παρακολούθηση ύποπτων χρηματοοικονομικών κινήσεων, επαναφέροντας στο προσκήνιο ερωτήματα για τη λειτουργία μεγάλων τραπεζών, την εποπτεία των συναλλαγών και τις ευθύνες τους απέναντι στο δημόσιο συμφέρον, υπογραμμίζοντας την ανάγκη για αυστηρότερη εποπτεία και μεγαλύτερη διαφάνεια στις σχέσεις με πελάτες που ενδέχεται να εμπλέκονται σε ύποπτες ή παράνομες δραστηριότητες.
