Γερμανία: Ποινική δίωξη της εποπτικής Bafin κατά της Greensill Bank

Ποινική δίωξη εναντίον της Greensill Bank, θυγατρική της Greensill Capital, λόγω υποψιών για χειραγώγηση των ισολογισμών της, υπέβαλε η αρχή εποπτείας των αγορών της Γερμανίας Bafin, σύμφωνα με τους Financial Times και το πρακτορείο Reuters.

Η γερμανική εποπτική αρχή Bafin επέβαλε μορατόριουμ στις δραστηριότητες της τράπεζας, αναστέλλοντας ουσιαστικά τη λειτουργία της.

Ο μητρικός όμιλος της τράπεζας, η βρετανική Greensill Capital, σχεδιάζει να καταθέσει τις επόμενες ημέρες αίτηση για να τεθεί υπό καθεστώς πτώχευσης στη Βρετανία.

Στο μεταξύ, σχεδιάζεται η μεταφορά κάποιων τμημάτων της στην Apollo Global Management.

Η απόφαση αυτή ελήφθη από τη στιγμή που ο βρετανικός όμιλος έχασε την υποστήριξη των δύο διαχειριστών κεφαλαίου – Softbank και Αpollo Global Management – οι οποίοι στήριζαν τμήματα του μοντέλου της χρηματοδότησης εφοδιαστικής αλυσίδας (supply chain finance),

Όταν η Greensill Capital εξαγόρασε τη γερμανική Nordfinanz

Η Greensill Capital, που ιδρύθηκε το 2011 από τον πρώην τραπεζίτη της Citigroup, 44χρονο Αυστραλιανό Λεξ Γκρίνσιλ. To 2014 εξαγόρασε την πρώην Nordfinanz Bank (την τράπεζα που λειτουργούσε με έδρα τη Βρέμη από το 1927), προκαλώντας ταχύτατη αύξηση στον ισολογισμό της μικρής τοπικής τράπεζας.

Η Greensill βασίζεται στο μοντέλο της χρηματοδότησης εφοδιαστικής αλυσίδας (supply chain finance). Με άλλα λόγια, οι πελάτες τους μπορούν να λάβουν μετρητά από τράπεζες και funds για να πληρώσουν τους προμηθευτές τους, χωρίς να κάνουν χρήση του κεφαλαίου κίνησης.

Η Softbank και ο Ντέβιντ Κάμερον

Τα τελευταία χρόνια, είχε προσελκύσει το ενδιαφέρον του κολοσσού Softbank. Απολάμβανε συμβουλευτικές υπηρεσίες από τον πρώην πρωθυπουργό της Βρετανίας, Ντέιβιντ Κάμερον, από το 2018. 

Στις αρχές της εβδομάδας οι νομικοί σύμβουλοι της Greensill είπαν πως εάν δεν ανανεωνόταν η ασφάλεια πιστώσεων που δόθηκαν σε 40 εταιρείες, τότε η ίδια η εταιρεία δεν θα μπορούσε να παρέχει άλλο κεφάλαια κίνησης σε πελάτες της, οδηγώντας ενδεχομένως κάποιους από αυτούς στη χρεοκοπία και στην απώλεια έως και 50.000 θέσεων εργασίας.

Δύο κορυφαίοι επενδυτές της, η ελβετική εταιρεία διαχείρισης ενεργητικού GAM Holdings και η Credit Suisse, με τίτλους που είχαν ως εγγύηση ενεργητικό της τράπεζας ανακοίνωσαν ότι θα κλείσουν την χρηματοδότηση εφοδιαστικής αλυσίδας.

Το 85% των καταθέσεων ύψους 3,5 δισ.ευρώ της Greensill ανήκουν σε μικροεπενδυτές και καλύπτονται από το πρόγραμμα ασφάλισης καταθέσεων της Γερμανίας, όμως οι καταθέσεις των θεσμικών αναμένεται να πληγούν κατά 500 εκατ.ευρώ.

Οι επιπτώσεις στη Βρετανία

Σύμφωνα με το βρετανικό Τύπο, πιθανή κατάρρευση της εταιρείας θα απειλήσει σοβαρά τη βρετανική βιομηχανία χάλυβα και τις επιχειρήσεις του Ινδικής καταγωγής Βρετανού δισεκατομμυριούχου Σαντζίβ Γκούπτα.

Ο Γκούπτα είχε στενές σχέσεις με τον Λεξ Γκρίνσιλ και διακρατεί μερίδιο στη Greensill Capital.

Τις ανησυχίες της για το βαθμό έκθεσης της τράπεζας σε επιχειρήσεις που έχουν δεσμούς με τον μεγιστάνα στον χώρο των μετάλλων, εξέφρασε και ο ελεγκτικός κολοσσός KPMG.

Κατά πληροφορίες, η  KPMG εστιάζει στις γραμμές χρηματοδοτικής διευκόλυνσης που δόθηκαν από την τράπεζα στις επιχειρήσεις του Γκούπτας.