Ζημιές προ φόρων 4,7 δισ. δολαρίων για το α’ τρίμηνο περιμένει η Credit Suisse, εξαιτίας της σχέσης της με την Archegos Capital Management, η οποία προχωρά στην αντικατάσταση της επικεφαλής του τμήματος διαχείρισης κινδύνου, Λάρα Γουόρνερ και τον επικεφαλής της επενδυτικής τραπεζικής, Μπράιαν Τσιν.
Το ποσό περιλαμβάνει έκτακτη χρέωση 4,4 δισ. φράγκων που συνδέεται με την αποτυχία του Archegos να ανταποκριθεί στη δέσμευση για το margin call.
Η έκθεση στη Greensill και την Archegos
Η Credit Suisse είναι η χειρότερα πληγείσα από τις κορυφαίες τράπεζες του πλανήτη μέχρι στιγμής εφέτος, εξαιτίας της έκθεσής της στη Greensill και στην Archegos.
Σύμφωνα με πληροφορίες από τον όμιλο, η διοίκηση της Credit Suisse είχε ήδη εξετάσει μία σειρά εσφαλμένων αποφάσεων και λαθών, που οδήγησαν στην οικονομική επιβάρυνση της τράπεζας με ζημιές δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Στη θέση του παραμένει ο διευθύνων σύμβουλος Τόμας Γκότστεϊν, ο άνθρωπος που ανέλαβε τα ηνία της Credit Suisse το 2020, μετά από ένα σκάνδαλο κατασκοπείας με τη δέσμευση να αποκαταστήσει την εικόνα της τράπεζας.
Κάτι το οποίο, όμως, δεν έγινε πράξη. Αντίθετα, η τράπεζα δέχθηκε σημαντικό πλήγμα, αρχικά από την κατάρρευση της Greensill Capital και στη συνέχεια, εξαιτίας της χρεοκοπίας του fund Archegos Management.
«Η σημαντική απώλεια της δραστηριότητας Prime Services που σχετίζεται με την κατάρρευση αμερικανικού hedge fund είναι απαράδεκτη» τόνισε σε ανακοίνωσή του ο Γκότστεϊν. «Θα παρθούν σοβαρά μαθήματα».
Γιατί αντικαθίσταται η Γουόρνερ
Η διερεύνηση του προσώπου της Γουόρνερ ξεκίνησε εξαιτίας των δανείων αξίας 140 εκατ. δολαρίων με εγγυήσεις που είχε χορηγήσει στην εταιρεία χρηματοδότησης εφοδιαστικής αλυσίδας Lex Greensill. Και το οποίο δεν μπορεί πλέον να αποπληρωθεί, παρόλο που 50 εκατ. δολάρια έχουν εξοφληθεί πρόσφατα από τους διαχειριστές.
Επίσης, έχει «παγώσει» λογαριασμός ύψους 10 δισ. δολαρίων που το τμήμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της τράπεζας διατηρούσε για λογαριασμό της Greensill.
Είχε προηγηθεί η έκθεση στην απάτη της Luckin Coffee Inc. και η απομείωση 450 εκατ. δολαρίων σε μερίδιο στη York Capital Management.
Πάντως, οι αναταράξεις αυτές έχουν κάνει πολλούς αναλυτές να αναρωτιούνται εάν η Credit Suisse έχει τελικά συστημικό πρόβλημα στη διαχείριση κινδύνων.
Να σημειωθεί πως, μετά την περσινή ακύρωση λόγω της πανδημίας, το πρόγραμμα επαναγοράς ιδίων μετοχών 1,5 δισ. ελβετικών φράγκων (1,6 δισεκατομμύρια δολάρια) κινδυνεύει να μην πραγματοποιηθεί για δεύτερη φορά φέτος.
Πρόσφατα, η S&P Global Ratings υποβάθμισε τις προοπτικές της για την τράπεζα σε αρνητικές από σταθερές υπογραμμίζοντας τις ανησυχίες της για τη διαχείριση κινδύνων.
