Οι πλούσιοι, μπορεί να διαθέτουν… μπόλικο χρήμα, όμως έχουν και αυτοί τα… βάσανά τους, αφού αντιμετωπίζουν μια σοβαρή δυσκολία. Ποια είναι αυτή; Δεν μπορούν να βρουν ανθρώπους να διαχειριστούν τα χρήματά τους. Το CNBC εξηγεί, στις παρακάτω γραμμές, τους λόγους. Τα οικογενειακά γραφεία (family offices), πρόκειται να αναπτυχθούν με ταχείς ρυθμούς και όπως αναφέρει το αμερικανικό δίκτυο, τον περασμένο Σεπτέμβριο, υπήρχαν 8.030 οικογενειακά γραφεία παγκοσμίως που διαχειρίζονταν περιουσιακά στοιχεία ύψους 3,1 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με τα πρόσφατα στατιστικά στοιχεία της Deloitte. Μέχρι το 2030, ο αριθμός των οικογενειακών γραφείων αναμένεται να αυξηθεί σε 10.720 με 5,4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό τη διαχείρισή τους.
«Εκτιμούμε ότι μέχρι το 2034, με τα τρέχοντα επίπεδα παραγωγικότητας των συμβούλων, το εργατικό δυναμικό των συμβούλων [πλούτου] θα μειωθεί σε σημείο όπου ο κλάδος θα αντιμετωπίσει έλλειψη περίπου 100.000 συμβούλων», δήλωσε η McKinsey τον Φεβρουάριο.
Σύμφωνα με την έκθεση North America Family Office Report της RBC και της Campden Wealth που κυκλοφόρησε τον περασμένο Σεπτέμβριο, σημαντικός αριθμός οικογενειακών γραφείων ανέφερε πως οι προσλήψεις αποτελούν «μεγάλη πρόκληση» και εξέφρασε δυσκολίες στην πρόσληψη και διατήρηση προσωπικού. Το ίδιο ισχύει και για τα ευρωπαϊκά οικογενειακά γραφεία.
Εν τω μεταξύ, τα οικογενειακά γραφεία σε αναδυόμενους ασιατικούς κόμβους πλούτου, όπως η Σιγκαπούρη, στρέφονται στην αυτοματοποίηση των ροών εργασίας και στην εξωτερική ανάθεση λόγω της έλλειψης ταλέντων στην πόλη-κράτος.
Θέματα εμπιστοσύνης
Τα οικογενειακά γραφεία πρέπει επίσης να ανταγωνιστούν με τράπεζες, εταιρείες ιδιωτικών κεφαλαίων και hedge funds για την προσέλκυση κορυφαίων ταλέντων. Η έλλειψη ταλέντων, ωστόσο, δεν οφείλεται μόνο στην έλλειψη κατάλληλων υποψηφίων, αλλά και στο γεγονός ότι αρκετά από τα family officies είναι ιδιαίτερα επιλεκτικά στην επιλογή του «τέλειου» προσώπου. Κύριο κριτήριο: η εμπιστοσύνη.
«Γιατί το αφεντικό έδωσε στον λογιστή τα χρήματα; Επειδή έχουν μια σχέση ζωής», δήλωσε ο Tobias Prestel, διευθύνων σύμβουλος της Prestel and Partner Family Office Conferences.
«Στο χώρο των οικογενειακών γραφείων, πολύ συχνά δεν παίρνει τη δουλειά ο καλύτερος για τη δουλειά, αλλά αυτός που έχει εμπιστοσύνη», δήλωσε στο CNBC. «Αν έχετε 500 εκατομμύρια δολάρια, ποιον εμπιστεύεστε; Σε ποιον δίνεις το κλειδί για τα πάντα; Δεν είναι εύκολη απόφαση», δήλωσε ο Prestel, ο οποίος διοργανώνει ιδιωτικές συζητήσεις και επενδυτικά φόρουμ για οικογενειακά γραφεία σε όλο τον κόσμο.
Ορισμένες οικογένειες έχουν την τάση να δίνουν μεγάλη έμφαση στον παράγοντα εμπιστοσύνης έναντι άλλων κριτηρίων, δήλωσε ο Reto Jauch, εταίρος της SZ&J. Ενώ αυτό μπορεί να είναι καλό, μερικές φορές μπορεί να αποβεί επιζήμιο για την εργασία, πρόσθεσε.
Τα οικογενειακά γραφεία συχνά επιδιώκουν να συνδυάσουν ρόλους όπως ένας επικεφαλής επενδύσεων cum CFO, όπου ελπίζουν να βρουν το ιδανικό δεξί χέρι, δήλωσε η Iris Xu, ιδρύτρια της εταιρείας λογιστικών και εταιρικών υπηρεσιών Jenga, η οποία προσλαμβάνει επαγγελματίες πλήρους απασχόλησης και συμβασιούχους για οικογενειακά γραφεία στη Σιγκαπούρη.
«Αυτό είναι εξαιρετικά απαιτητικό. Ελάχιστοι επαγγελματίες είναι πρόθυμοι και ικανοί να καλύψουν όλα αυτά τα καθήκοντα», εξηγεί η ίδια.
Ωστόσο, οι πλούσιοι εντείνουν το παιχνίδι τους για να κυνηγήσουν τα ταλέντα που θέλουν. Και μερικές φορές, αυτό σημαίνει ότι είναι διατεθειμένοι να πληρώσουν ένα «δέλτα εμπιστοσύνης» ή μισθολογικό premium, ειδικά αν η οικογένεια θέλει κάποιον να εργαστεί γι’ αυτήν, δήλωσε ο Jauch, ιδιαίτερα σε ένα κλίμα όπου τα οικογενειακά γραφεία είναι πρόθυμα να πληρώσουν έως και 190.000 δολάρια ετησίως για μια θέση βοηθού διοίκησης.
Τα ευρωπαϊκά οικογενειακά γραφεία αυξάνουν τα πακέτα αμοιβών για να διατηρήσουν και να προσελκύσουν ταλέντα, προσφέροντας μπόνους και άλλα κίνητρα, όπως δυνατότητες συνεπένδυσης και ποσοστά από τα κέρδη διαχείρισης επενδύσεων, έδειξε ξεχωριστή έκθεση της Campden Wealth και της HSBC.
«Επικίνδυνη» υπόθεση
Οι νέοι εργαζόμενοι διστάζουν να εργαστούν σε οικογενειακά γραφεία για λόγους που περιλαμβάνουν την έλλειψη σαφούς εταιρικής δομής, καθώς και τον τρόπο με τον οποίο θεωρείται ευρέως ως «δουλειά συνταξιοδότησης», δήλωσαν στο CNBC ειδικοί του κλάδου. Τα family offices μπορεί να φαίνονται «επικίνδυνα», λόγω της ανεπίσημης δομής τους, των ασαφών ιεραρχιών και της αβέβαιης εξέλιξης καριέρας, δήλωσε η Xu της Jenga.
Η Xu πρόσθεσε ότι οι ρόλοι που σχετίζονται με τις επενδύσεις στα οικογενειακά γραφεία τείνουν να είναι πιο δύσκολο να πληρωθούν σε σύγκριση με άλλους ρόλους, με το ποσοστό εναλλαγής σε μεγάλο βαθμό μεταξύ ενός και δύο ετών.
«Στον εταιρικό κόσμο, στο τέλος της ημέρας, τα πάντα είναι ανταλλάξιμα, συμπεριλαμβανομένου του διευθύνοντος συμβούλου», δήλωσε ο Jauch της SZ&J. Αυτό διαφέρει από την εργασία σε ένα οικογενειακό γραφείο, όπου η οικογένεια είναι κεντρική και σταθερή, εξήγησε ο ίδιος, ο οποίος διενεργεί τον προγραμματισμό προσλήψεων και διαδοχής για τα οικογενειακά γραφεία. Το να εργάζεσαι για μια οικογένεια και να είσαι στο κάλεσμα μιας οικογένειας απαιτεί μια περίπλοκη ισορροπία που δεν είναι πάντα εύκολο να επιτευχθεί.
«Υπάρχει ένα διαφορετικό είδος προσωπικότητας που τα καταφέρνει καλά σε ένα τέτοιο περιβάλλον: πρέπει να διατηρείς τον εγωισμό σου υπό έλεγχο για να εργαστείς σε ένα περιβάλλον οικογενειακού γραφείου, αλλά πρέπει επίσης να έχεις αρκετή αυτοπεποίθηση ώστε να φέρνεις τη γνώμη σου στο προσκήνιο», εξήγησε ο Jauch.
«Είναι μια ισορροπία μεταξύ του να μπορείς να μιλήσεις στην οικογένεια ως σύμβουλος, σε έναν ρόλο που έχεις με την οικογένεια, αλλά και να κατανοήσεις ότι τελικά, η απόφαση θα είναι πάντα της οικογένειας. Αυτό δεν πρόκειται να εξαφανιστεί», πρόσθεσε.
Αυτός είναι και ο λόγος που ο Τζον, 45χρονος δικηγόρος, αρνήθηκε πρόταση για θέση νομικού συμβούλου σε family office στη Σιγκαπούρη – χαρακτηρίζοντάς την ως «το να βάλεις όλα τα αυγά σε ένα καλάθι».
«Μπορεί να τα πηγαίνεις καλά με το άτομο, μπορεί και όχι. Αλλά για κάποιον στη φάση της ζωής μου, με οικογένεια και υποχρεώσεις, ήταν πολύ μεγάλο προσωπικό ρίσκο… όπου στην ουσία ένας άνθρωπος μπορεί να αποφασίσει να σε απολύσει», είπε. Επιπλέον, επικαλέστηκε την έλλειψη διαφάνειας σε σχέση με τη μισθολογική πρόοδο και την πορεία εξέλιξης.
Ο Jauch καταλήγει: «Το να δουλεύεις σε family office μπορεί να είναι πολύ ανταποδοτικό – αν θέλεις να είσαι κομμάτι κάποιου σκοπού, και αν σε ικανοποιεί η εξέλιξή σου να είναι ποιοτική και ουσιαστική, όχι απαραίτητα ιεραρχική».
