Φιλόδοξους στόχους για την περαιτέρω ενίσχυση της ηγετικής της θέσης στον τομέα του Wealth Management (Asset Management και Private Banking) έχει η Eurobank, μετά τη μεγέθυνση και το δυναμικό άνοιγμά της σε νέες αγορές και την αναδόμηση όλου του τομέα διαχείρισης κεφαλαίων πελατών υπό την ομπρέλα Private Bank στο Λουξεμβούργο. «Η Eurobank διαθέτει το μεγαλύτερο Wealth Management στην ελληνική τραπεζική αγορά, με υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών άνω των 23 δισ. ευρώ. Στόχος είναι να μεγαλώνουμε τα κεφάλαια αυτά κατά 2,5-3 δισ. ευρώ ετησίως, ώστε να ξεπεράσουμε τα 32 δισ. το 2028 και μεσοπρόθεσμα, μετά την πενταετία, να έχουμε υπό διαχείριση κεφάλαια πάνω από 50 δισ. ευρώ», λέει στο powergame.gr ο κ. Θεοφάνης Μυλωνάς, Head of Wealth Management και CEO Eurobank Private Bank Luxembourg.
Ανασχηματίζοντας όλο τον τομέα Διαχείρισης Περιουσίας, η Eurobank σχεδιάζει τη δημιουργία Private Bank στο Λουξεμβούργο, υπό την ομπρέλα της οποίας θα ενταχθούν τα branches Λουξεμβούργου, Αθήνας, Λευκωσίας και Λονδίνου, ενδεχομένως και το παράρτημα private banking της Σόφιας. Η private bank της Eurobank θα είναι έτοιμη στο τέλος του χρόνου, αφού θα έχει ολοκληρωθεί η εγκατάσταση του τεχνολογικού συστήματος TEMENOS στη θυγατρική του Λουξεμβούργου (σημειώνεται ότι το σύστημα πήρε το “βάπτισμα του πυρός” την Κυριακή 2 Νοεμβρίου). Την Private Bank της Eurobank, που θα έχει αξιολόγηση ΑΑΑ, έχει αναλάβει να «τρέξει» ως επικεφαλής του Wealth Management του Ομίλου ο αναβαθμισμένος Θεοφάνης Μυλωνάς, ο οποίος έχει μετεγκατασταθεί στο Λουξεμβούργο. Ο κ. Θεοφάνης Μυλωνάς έχει γράψει χιλιόμετρα με επιτυχία στον Όμιλο Eurobank, καθώς κατείχε τη θέση του Γενικού Διευθυντή Wealth Management στη Eurobank από τον Ιούνιο του 2024, για εννέα χρόνια ήταν Διευθύνων Σύμβουλος της Eurobank Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. και Πρόεδρος (για 6 χρόνια), ήταν επίσης μέλος της Επιτροπής Επενδυτικής Στρατηγικής του Ομίλου, καθώς και Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της Eurobank Fund Management Company (Luxembourg) SA. Διετέλεσε επίσης, Πρόεδρος και Μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης Θεσμικών Επενδυτών και Μέλος της Επιτροπής Διαχείρισης του Χρηματιστηρίου Αθηνών.
Ο Θεοφάνης Μυλωνάς, Head of Wealth Management και CEO Eurobank Private Bank Luxembourg © Eurobank
Κύριε Μυλωνά, ποιο είναι το σκεπτικό πίσω από την απόφαση της Eurobank να αναδομήσει τον τομέα του Wealth Management;
Η αναδιάρθρωση του τομέα διαχείρισης κεφαλαίων της Eurobank αντανακλά τη στρατηγική μας να προσφέρουμε μια ενιαία, πλήρως ενοποιημένη εμπειρία διαχείρισης πλούτου. Στόχος μας είναι η σύνδεση της επαγγελματικής διαχείρισης με την ποιοτική εξυπηρέτηση πελατών, με έδρα το Λουξεμβούργο. Δημιουργούμε μια πλατφόρμα διεθνών προδιαγραφών, αξιοποιώντας τη γνώση και την τεχνογνωσία που έχουμε αναπτύξει στις αγορές όπου δραστηριοποιούμαστε – Ελλάδα, Λουξεμβούργο, Κύπρο, Βουλγαρία και Μεγάλη Βρετανία. Συνδυάζουμε την ανθρώπινη συμβουλευτική εμπειρία με ψηφιακά εργαλεία υψηλής ακρίβειας, ώστε κάθε πελάτης να έχει πρόσβαση σε εξειδικευμένες, εξατομικευμένες λύσεις. Βασικές μας αρχές είναι η ενίσχυση της εμπιστοσύνης και η παροχή μιας απαράμιλλης εμπειρίας σε όλη τη διαδρομή.
Πότε θα είναι έτοιμη να λειτουργήσει η Private Bank του Ομίλου και πώς αξιολογείται από τους διεθνείς οίκους;
Η Eurobank έχει μακρά παράδοση στο Private Banking, είναι στο DNA του Ομίλου από την ίδρυσή του. Η νέα δομή βρίσκεται ήδη στο τελικό στάδιο υλοποίησης και αναμένεται να είναι πλήρως λειτουργική άμεσα, με επίκεντρο το Λουξεμβούργο. Η τεχνολογική της υποδομή βασίζεται σε σύγχρονες ψηφιακές πλατφόρμες, που προσφέρουν ασφάλεια, ταχύτητα και διαφάνεια στις συναλλαγές.
Ποια είναι η θέση της Eurobank στον τομέα του Wealth Management; Ποιοι είναι οι στόχοι σας;
Η Eurobank κατέχει ηγετική θέση στον τομέα του Wealth Management στην Ελλάδα, με κεφάλαια υπό διαχείριση που ξεπερνούν τα 23 δισ. ευρώ. Στόχος μας είναι να ενισχύσουμε περαιτέρω την παρουσία μας στις διεθνείς αγορές, προσφέροντας λύσεις που συνδυάζουν ασφάλεια, απόδοση και διαφάνεια – πάντα με τον πελάτη στο επίκεντρο. Δεν είναι υπερβολή να πούμε ότι ο άμεσος στόχος μας είναι ανάπτυξη άνω του 10% ετησίως, με στόχο κεφάλαια υπό διαχείριση άνω των 32 δισ. ευρώ το 2028 και των 50 δισ. ευρώ μεσοπρόθεσμα. Θέλουμε να προσφέρουμε προϊόντα και υπηρεσίες εφάμιλλα -ή και ανώτερα- των ευρωπαϊκών ανταγωνιστών. Το Wealth Management αποτελεί πλέον έναν από τους βασικότερους πυλώνες ανάπτυξης του Ομίλου.
Σε ποιους πελάτες απευθύνεται το Wealth Management της Eurobank; Με ποιους επενδυτικούς οίκους συνεργάζεστε και τι προϊόντα προσφέρετε;
Απευθυνόμαστε σε ιδιώτες, επιχειρηματίες και οικογένειες που αναζητούν ολοκληρωμένες λύσεις διαχείρισης περιουσίας. Στο επίκεντρο της προσέγγισής μας βρίσκεται η εμπειρία του πελάτη και η παροχή προϊόντων και υπηρεσιών σχεδιασμένων αποκλειστικά για εκείνον. Εστιάζουμε στη δημιουργία εξατομικευμένων σχέσεων, με απόλυτο σεβασμό στις ανάγκες του κάθε πελάτη. Παράλληλα, προσφέρουμε την ευρύτερη γκάμα προϊόντων και υπηρεσιών: ιδιωτικά κεφάλαια (Private Equity), χαρτοφυλάκια διακριτικής ή θεματικής διαχείρισης, καθώς και συμβουλευτικές υπηρεσίες επενδύσεων, προσαρμοσμένες στο προφίλ και τους στόχους του κάθε επενδυτή.
Γιατί οι τράπεζες στρέφονται στο Wealth Management; Ποια είναι τα περιθώρια ανάπτυξης για τις ελληνικές τράπεζες;
Η παγκόσμια τραπεζική αγορά μετασχηματίζεται και το Wealth Management είναι ένας από τους πιο δυναμικά αναπτυσσόμενους τομείς. Οι γεωπολιτικές εξελίξεις μεταβάλλουν τις ισορροπίες και τη ροή του πλούτου. Για τις ελληνικές τράπεζες, αυτό δημιουργεί ευκαιρίες διαφοροποίησης εσόδων και ενίσχυση της σχέσης εμπιστοσύνης με τους πελάτες τους. Στο Wealth Management το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα δεν είναι μόνο οι αποδόσεις, αλλά η ικανότητα να προσφέρεις αξία μέσω γνώσης, προσωπικής καθοδήγησης και τεχνολογίας – στοιχεία που εκτιμώνται και δημιουργούν διαχρονικές σχέσεις.
Με τη μακρά εμπειρία σας στον χώρο, ποιες αλλαγές διαπιστώνετε στον τρόπο που ο Έλληνας διαχειρίζεται τα χρήματά του και τι θα συστήνατε;
Τα τελευταία χρόνια παρατηρούμε μια σαφή μεταστροφή: οι Έλληνες επενδυτές είναι πλέον πιο ενημερωμένοι, πιο εξοικειωμένοι με τις διεθνείς αγορές και πιο ανοιχτοί στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου τους. Θα συνιστούσα πειθαρχία, μακροπρόθεσμη στρατηγική και συνεργασία με εξειδικευμένους συμβούλους, ώστε οι αποφάσεις να βασίζονται σε δεδομένα και όχι στο συναίσθημα. Ο φόβος και η απληστία είναι κακοί σύμβουλοι.
Πώς μπορεί το Wealth Management να προσεγγίσει τις νέες γενιές που έχουν διαφορετική νοοτροπία απέναντι στην αποταμίευση και την επένδυση; Ποιος είναι ο ρόλος της τεχνολογίας;
Οι νεότερες γενιές αναζητούν διαφάνεια, απλότητα και άμεση πρόσβαση στην πληροφορία. Η τεχνολογία παίζει καθοριστικό ρόλο: μέσω ψηφιακών εργαλείων, εφαρμογών και προσωποποιημένων dashboards, δίνουμε στους πελάτες τη δυνατότητα να διαχειρίζονται ενεργά τα χαρτοφυλάκιά τους, με την υποστήριξη του Private Banker τους. Ο συνδυασμός ανθρώπινης σχέσης και τεχνολογικής καινοτομίας είναι το κλειδί για τη νέα εποχή του Wealth Management.
Η επένδυση είναι δικαίωμα, όχι προνόμιο. Mε σωστό σχεδιασμό, διασπορά και συμβουλευτική, κάθε επενδυτής μπορεί να αξιοποιήσει τις ευκαιρίες των διεθνών αγορών. Η Eurobank επενδύει σε ανθρώπινο κεφάλαιο, τεχνολογία και διεθνείς συνεργασίες, ώστε αυτή η πρόσβαση να είναι ασφαλής, κατανοητή και αποτελεσματική.
