Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) αποφάσισε μια μικρή μείωση του απαιτούμενου κεφαλαίου που οι τράπεζες οφείλουν να διατηρούν, ενισχύοντας έτσι την ικανότητά τους να προχωρούν σε πληρωμές προς τους μετόχους, μετά την επιτυχή ολοκλήρωση των φετινών ελέγχων χρηματοοικονομικής υγείας.
Συνολικά, οι τράπεζες θα δουν το ελάχιστο όριο για το κοινό κεφάλαιο της κατηγορίας 1 να μειώνεται στο 11,2% των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο στοιχείων ενεργητικού τους το επόμενο έτος από 11,3% το 2025, ανέφερε η ΕΚΤ την Τρίτη στη Φρανκφούρτη. Ο κλάδος υπερβαίνει αυτό το επίπεδο με μεγάλη διαφορά, με σταθμισμένο μέσο όρο CET1 16,1% τον Ιούνιο.
Οι ευρωπαϊκές τράπεζες συνεχίζουν να επωλούνται από το τέλος των αρνητικών επιτοκίων και χρησιμοποιούν τα κέρδη και το πλεόνασμα κεφαλαίου για να καταβάλλουν μερίσματα και να επαναγοράζουν τις δικές τους μετοχές. Ενώ η ΕΚΤ συνέχισε να προειδοποιεί για τους κινδύνους από τις διαταραχές στο εμπόριο και τις γεωπολιτικές συγκρούσεις, ο κλάδος τα πήγε καλά σε ένα τεστ αντοχής στην ευπάθειά του σε τέτοιου είδους κλυδωνισμούς που δημοσιεύθηκε τον Αύγουστο.
Με βάση αυτά τα αποτελέσματα, η ΕΚΤ μείωσε ένα από τα κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας που ζητά από τις τράπεζες να διατηρούν. Η μη δεσμευτική Κατευθυντήρια Γραμμή του Πυλώνα 2 θα μειωθεί στο 1,1% των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο στοιχείων ενεργητικού των τραπεζών το 2026 από 1,3% φέτος, ανέφερε η ΕΚΤ.
Αυτό θα αντισταθμιστεί εν μέρει, καθώς άλλες αρχές αυξάνουν τις λεγόμενες απαιτήσεις αντικυκλικών κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας, οι οποίες συνεισφέρουν στο συνολικό επίπεδο κεφαλαίου που πρέπει να διατηρούν οι τράπεζες, αναφέρει το Bloomberg.
Η ΕΚΤ ανακοίνωσε ακόμη ότι κατάργησε τα λεγόμενα πρόσθετα κεφαλαιακά αποθέματα για ορισμένες τράπεζες, καθώς αυτές αντιμετώπισαν τις ελλείψεις που σχετίζονται με τους κινδύνους που αντιμετωπίζουν στον τομέα της μοχλευμένης χρηματοδότησης. Ο αριθμός των δανειστών που υπόκεινται σε ένα τέτοιο μέτρο μειώθηκε από εννέα σε έξι, σύμφωνα με την ΕΚΤ.
Ο Μερτς αμφισβητεί ανοιχτά το «αυστηρό πλαίσιο» της ΕΕ για τις τράπεζες
Στο μεταξύ ο Γερμανός καγκελάριος Φρίντριχ Μερτς τάχθηκε στο πλευρό Ευρωπαίων πολιτικών που υποστηρίζουν ότι το κανονιστικό πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τις τράπεζες είναι υπερβολικά αυστηρό, την ώρα που οι ΗΠΑ δίνουν στις δικές τους τράπεζες περισσότερο περιθώριο για να ενισχύσουν τη χρηματοδότηση της οικονομίας.
«Η τραπεζική ρύθμιση είναι επίσης σημαντική», δήλωσε ο Μερτς σε κοινό τραπεζιτών στη Φρανκφούρτη τη Δευτέρα. «Στη Γερμανία και την Ευρώπη – και θέλω να το πω πολύ καθαρά – είναι υπερβολικά αυστηρή».
