Η UniCredit παρουσίασε ένα πολυετές σχέδιο που συνδυάζει υψηλή κερδοφορία, ισχυρή κεφαλαιακή θέση και γενναίες αποδόσεις προς τους μετόχους. Η ιταλική τράπεζα, υπό τη διοίκηση του Αντρέα Ορσέλ, δεσμεύεται να επιστρέψει περίπου 50 δισ. ευρώ στους επενδυτές έως το 2030, ποντάροντας στη διατηρήσιμη αύξηση των εσόδων, στη στροφή προς προμήθειες και στην πειθαρχημένη διαχείριση κεφαλαίου, σε μια περίοδο που τα επιτοκιακά περιθώρια δοκιμάζονται και ο ανταγωνισμός εντείνεται.
Η τράπεζα με έδρα το Μιλάνο θα καταβάλει το 80% των κερδών της σε μερίσματα μετρητών και επαναγορά μετοχών ως τακτική διανομή και θα αξιολογεί επιπλέον αποδόσεις σε ετήσια βάση, ανάλογα με το πλεόνασμα κεφαλαίου, σύμφωνα με ανακοίνωση που εξέδωσε τη Δευτέρα. Η UniCredit αναμένει ότι τα καθαρά έσοδα θα αυξηθούν με ετήσιο ρυθμό 5%, ωθώντας τα κέρδη σε περίπου 11 δισεκατομμύρια ευρώ φέτος και 13 δισεκατομμύρια ευρώ το 2028.
Από την ανάληψη των καθηκόντων του το 2021, ο Ορσέλ έχει προχωρήσει σε περικοπές θέσεων εργασίας, έχει αποχωρήσει από επιχειρήσεις με χαμηλή απόδοση και έχει ανακατανείμει πόρους σε πιο κερδοφόρους τομείς. Ο διευθύνων σύμβουλος βασίζεται σε υψηλότερα έσοδα από προμήθειες για να ενισχύσει τα έσοδα της τράπεζας, καθώς αυξάνεται η πίεση στα περιθώρια δανεισμού, ενώ μετατοπίζει πόρους στο εμπορικό δίκτυο της τράπεζας για να κερδίσει μερίδιο αγοράς.
Η UniCredit στοχεύει σε υψηλότερα κέρδη
Η UniCredit ανακοίνωσε τους νέους χρηματοοικονομικούς στόχους μαζί με αύξηση 10% στα κέρδη του τέταρτου τριμήνου, που ξεπέρασαν τις εκτιμήσεις των αναλυτών, καθώς τα φορολογικά οφέλη και τα εφάπαξ κέρδη υπερκάλυψαν τα έξοδα ενοποίησης και τα έξοδα αντιστάθμισης του στρατηγικού χαρτοφυλακίου της, που ξεπέρασαν το 1 δισ. ευρώ. Τα τελευταία έφεραν το σχετικά μικρό χαρτοφυλάκιο συναλλαγών της τράπεζας στο κόκκινο για το τρίμηνο και επηρέασαν αρνητικά τα έσοδα.
Το κεφαλαιακό απόθεμα της τράπεζας, που είναι καθοριστικό για την ικανότητά της να συνάπτει συμφωνίες ή να επιστρέφει χρήματα στους μετόχους, παρέμεινε σταθερό, με τον δείκτη κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 να ανέρχεται σε 14,7% στο τέλος Δεκεμβρίου, σε σύγκριση με 14,8% το προηγούμενο τρίμηνο.
Υπό τη διοίκηση του Αντρέα Ορσέλ, η UniCredit έχει καταγράψει ισχυρή βελτίωση της κερδοφορίας και των αποδόσεων προς τους μετόχους, με τη μετοχή της να έχει αυξηθεί περισσότερο από επτά φορές από το 2021. Η άνοδος αυτή έδωσε στον πρώην επενδυτικό τραπεζίτη τη δυνατότητα να επιδιώξει εξαγορές, σε μια περίοδο εντεινόμενης κινητικότητας στον ευρωπαϊκό τραπεζικό κλάδο. Ωστόσο, οι προσπάθειες που αφορούν την Banco BPM στην Ιταλία και την Commerzbank στη Γερμανία έχουν προς το παρόν ανασταλεί, λόγω της αντίθεσης των κυβερνήσεων.
Όπως σημειώνει το Bloomberg, την ίδια ώρα, παρότι η στρατηγική του Ορσέλ εστιάζει στην οργανική ανάπτυξη των υφιστάμενων δραστηριοτήτων, οι προηγούμενες κινήσεις του έχουν οδηγήσει τη UniCredit να αποκτήσει σημαντικά ποσοστά συμμετοχής στη γερμανική τράπεζα, καθώς και στην ελληνική Alpha Bank, όπου η κυβερνητική στάση εμφανίζεται πιο δεκτική στην προσέγγισή του.
Υπενθυμίζεται ότι το ποσοστό της UniCredit στην Alpha Bank έχει ανέβει στο 29,796%.
«Ο στόχος μας είναι να επιτυγχάνουμε σταθερά υπεραποδόσεις σε κερδοφόρα, κεφαλαιουχική ανάπτυξη και διανομές, και είμαστε βέβαιοι ότι μπορούμε να διατηρήσουμε αυτή την πορεία τα επόμενα πέντε χρόνια», δήλωσε ο Ορσέλ.
Σημειώνεται ότι σενάρια για αύξηση της συμμετοχής της UniCredit στην Alpha Bank υψηλότερα του 30%, με «πολιορκητικό κριό» την JP Morgan, ή και για «χτίσιμο» θέσης από δεύτερο ισχυρό επενδυτή -τον αμερικανικό κολοσσό της JPM- στην ελληνική τράπεζα πυροδότησε την προηγούμενη εβδομάδα η γνωστοποίηση ότι η JP Morgan κατέχει σύνολο δικαιωμάτων ψήφου (υπό την αίρεση του φυσικού διακανονισμού) στην Alpha Bank που ανέρχονται σε ποσοστό 7,25%.
Σύμφωνα με το ρεπορτάζ του powergame.gr, πάντως, τα «ντεσού» της κίνησης της JP Morgan δεν επιβεβαιώνουν τα σενάρια. Όσο κι αν η αγορά περιμένει φέτος τις επόμενες κινήσεις της UniCredit στην Alpha Bank, δεδομένου ότι η ιταλική τράπεζα κατέχει ήδη ποσοστό της 29,796% και εφόσον αποκτήσει το 1/3 συν μία μετοχή σε δικαιώματα ψήφου, τότε θα υποχρεωθεί εκ του νόμου να υποβάλει δημόσια πρόταση στους μετόχους της Alpha Bank.
