Ισχυρά μεγέθη για το 2025 ανακοίνωσε η Eurobank. Ειδικότερα, σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα που δόθηκαν στη δημοσιότητα, η Eurobank παρουσίασε:
- Καθαρά κέρδη ανά μετοχή 0,37 ευρώ, με 50% να προέρχονται από τις δραστηριότητες εκτός Ελλάδος
- Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 16,0%
- Διανομή 717 εκατ. ευρώ ή 55% των καθαρών κερδών: Μέρισμα 11,8 σεντς ανά μετοχή σε μετρητά και 288 εκατ. ευρώ για επαναγορά ιδίων μετοχών.
- Ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή 2,49 ευρώ
- Οργανική αύξηση χορηγήσεων κατά 5,3 δισ. ευρώ το 2025
- Αύξηση καταθέσεων κατά 4,1 δισ. ευρώ το 2025
- Αύξηση αμοιβαίων κεφαλαίων υπό διαχείριση κατά 2,3 δισ. ευρώ το 2025
- Δείκτης συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) 20,0%2, Δείκτης CET1 15,6%
- Δείκτης NPE 2,6% – Δείκτης κάλυψης των NPEs 95,2%
- Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ~17% το 2028
- Κέρδη ανά μετοχή ~10% σωρευτική ετήσια μεταβολή
- Σωρευτική διανομή για την περίοδο 2026-28 αυξημένη κατά ~50%, έναντι της αντίστοιχης διανομής της περιόδου 2023-25.
Στην ανακοίνωσή της η Eurobank αναφέρει ότι η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων αναμένεται να προσεγγίσει το 17% έως το 2028 και τα κέρδη ανά μετοχή να αυξάνονται με μέσο ετήσιο ρυθμό περίπου 10%. Παράλληλα, η σωρευτική διανομή προς τους μετόχους για την περίοδο 2026-2028 αναμένεται αυξημένη κατά περίπου 50% σε σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο 2023–2025, συμπεριλαμβανομένων μερισμάτων και επαναγοράς μετοχών, υπό την έγκριση των αρμόδιων αρχών.
Το μήνυμα Καραβία για τα αποτελέσματα της Eurobank
« Tο 2025, ξεπεράσαμε όλους τους στόχους που είχαμε θέσει για το έτος, επιτυγχάνοντας ισχυρή οργανική ανάπτυξη σε δάνεια, καταθέσεις και περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Οι χορηγήσεις αυξήθηκαν κατά 5,3 δισ. ευρώ, οι καταθέσεις άνω των 4 δισ. ευρώ και τα κεφάλαια υπό διαχείριση κατά 30%. Οι στρατηγικές μας πρωτοβουλίες μας είχαν αξιοσημείωτο αποτύπωμα: ενισχύσαμε τη θέση μας στην Κύπρο μέσω της νομικής συγχώνευσης των τραπεζών και των ασφαλιστικών εταιρειών μας. Περαιτέρω, η απόκτηση της Eurolife ενδυναμώνει τις δραστηριότητες μας στην Ελλάδα. Οι κινήσεις αυτές συνάδουν πλήρως με τη στρατηγική μας για διαφοροποίηση των εσόδων μας τόσο γεωγραφικά, όσο και ανά δραστηριότητα στους τομείς της τραπεζικής, των ασφαλειών και της διαχείρισης περιουσίας» ανέφερε ο CEO της Eurobank, Φωκίων Καραβίας.
Και πρόσθεσε: «Τα καθαρά κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν σε 0,37 ευρώ, εκ των οποίων τα μισά περίπου προήλθαν από τις δραστηριότητές μας εκτός Ελλάδος. Ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων αυξήθηκε στο 16%, υπερβαίνοντας τις αρχικές μας εκτιμήσεις. Τέλος, διανέμουμε στους μετόχους μας το 55% των κερδών. Τα ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα μας επιτρέπουν να αναλάβουμε πρωτοβουλίες εταιρικής κοινωνικής ευθύνης. Επεκτείνουμε την πρωτοβουλία μας για το Δημογραφικό, ενισχύουμε τον κορυφαίο επιταχυντή νεοφυών επιχειρήσεων EGG και συνεισφέρουμε σημαντικά στην ανακαίνιση των δημόσιων σχολείων στην Ελλάδα. Επιπλέον, προβαίνουμε σε κοινωνικές δράσεις σε Βουλγαρία και Κύπρο».
Διαγράμματα με τα οικονομικά αποτελέσματα της Eurobank (Χρήση 2025) © athex
«Είμαστε ιδιαίτερα αισιόδοξοι για τις προοπτικές του περιφερειακού τραπεζικού μας μοντέλου, όπως αυτές αντικατοπτρίζονται στο 3ετές επιχειρηματικό μας πλάνο για το 2026-2028. Στους παράγοντες ανάπτυξης εργασιών περιλαμβάνονται η πιστωτική επέκταση κατά περίπου 8% ετησίως, η περαιτέρω αύξηση των υπό διαχείριση κεφαλαίων, οι συνέργειες από την ισχυρή μας παρουσία στην Κύπρο, οι προοπτικές που προκύπτουν από την ένταξη της Βουλγαρίας στην Ευρωζώνη και η εξαγορά της Eurolife. Αναμένουμε μια μέση ετήσια αύξηση στα κέρδη ανά μετοχή κατά 10% και τον δείκτη απόδοσης ιδίων κεφαλαίων να ενισχύεται σε 17% έως το 2028. Θα ήθελα να ευχαριστήσω τους ανθρώπους μας για τη δέσμευση τους και την ομαδική τους εργασία, τους πελάτες μας για την εμπιστοσύνη τους και τους μετόχους μας για την διαχρονική υποστήριξή τους» κατέληξε στο μήνυμά του για τα οικονομικά αποτελέσματα της Eurobank (Χρήση 2025).
Το δυναμικό 2025 της Eurobank
Το 2025 αποτέλεσε μία ιδιαίτερα ισχυρή χρονιά για τη Eurobank, με επιδόσεις που ξεπέρασαν τις αρχικές προσδοκίες. Τα καθαρά κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €0,37, με περίπου το 50% να προέρχεται από τις δραστηριότητες εκτός Ελλάδος. Η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ανήλθε σε 16,0%, επιβεβαιώνοντας τη σταθερή κερδοφορία και την αποτελεσματική αξιοποίηση των κεφαλαίων του Ομίλου.
Η τράπεζα προχωρά σε διανομή €717 εκατ., ποσό που αντιστοιχεί στο 55% των καθαρών κερδών. Η διανομή περιλαμβάνει μέρισμα €0,118 ανά μετοχή σε μετρητά, καθώς και πρόγραμμα επαναγοράς ιδίων μετοχών ύψους €288 εκατ. Στο ποσό του μερίσματος περιλαμβάνεται προμέρισμα €170 εκατ. (€0,047 ανά μετοχή) που καταβλήθηκε τον Νοέμβριο 2025, ενώ η συνολική διανομή τελεί υπό την έγκριση των Εποπτικών Αρχών και της Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων. Σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα:
- Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή ανήλθαν σε €2,49, αυξημένα κατά 7,8% σε ετήσια βάση. Παράλληλα, σημειώθηκε οργανική αύξηση χορηγήσεων κατά €5,3 δισ. και αύξηση καταθέσεων κατά €4,1 δισ. μέσα στο 2025, ενώ τα υπό διαχείριση αμοιβαία κεφάλαια ενισχύθηκαν κατά €2,3 δισ., καταγράφοντας ετήσια αύξηση 30%.
- Ο δείκτης συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) διαμορφώθηκε σε 20,0% και ο δείκτης CET1 σε 15,6% (pro forma για τη συναλλαγή NPE «Sun» και για συνθετική τιτλοποίηση, λαμβάνοντας υπόψη την πρόβλεψη διανομής κερδών). Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPE) μειώθηκε σε 2,6%, με τον δείκτη κάλυψης NPEs να αυξάνεται σε 95,2%, επιβεβαιώνοντας τη σημαντική βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 1,7% και ανήλθαν σε €2.549 εκατ., παρά τη μείωση του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου σε 2,48%, ως αποτέλεσμα της πτώσης των επιτοκίων από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 15,7% σε €770 εκατ., κυρίως λόγω των εσόδων από το Δίκτυο, τη Διαχείριση Περιουσίας και τις ασφαλιστικές δραστηριότητες μετά την απόκτηση της CNP Cyprus Insurance.
- Τα οργανικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 4,6% σε €3.319 εκατ., ενώ τα συνολικά έσοδα ανήλθαν σε €3.372 εκατ., αυξημένα κατά 4,0%. Οι λειτουργικές δαπάνες διαμορφώθηκαν σε €1.258 εκατ., αυξημένες κατά 17,4%, με τους δείκτες κόστους προς οργανικά και συνολικά έσοδα να ανέρχονται σε 37,9% και 37,3% αντίστοιχα.
- Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε €1.412 εκατ.. Τα αποτελέσματα περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, κόστος εθελούσιας εξόδου €27 εκατ. στην Ελληνική Τράπεζα, αρνητική υπεραξία €58 εκατ. από την εξαγορά της CNP Cyprus Insurance και εισφορά €19 εκατ. σε κυβερνητικά έργα.
- Ιδιαίτερα σημαντική ήταν η συνεισφορά των διεθνών δραστηριοτήτων, καθώς τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη στο εξωτερικό αυξήθηκαν κατά 4,5% σε €741 εκατ., αντιπροσωπεύοντας το 52,5% της συνολικής κερδοφορίας. Στην Κύπρο, τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €491 εκατ., ενώ στη Βουλγαρία σε €224 εκατ., καταγράφοντας αύξηση 8,0%.
- Το σύνολο του ενεργητικού διαμορφώθηκε σε €108,0 δισ., εκ των οποίων €62,8 δισ. στην Ελλάδα, €28,7 δισ. στην Κύπρο και €13,6 δισ. στη Βουλγαρία. Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) ανήλθαν σε €56,0 δισ., ενώ οι καταθέσεις πελατών διαμορφώθηκαν σε €82,7 δισ., με τον δείκτη χορηγήσεων προς καταθέσεις στο 66,1% και τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας στο 172,2%.
Αναλυτικοί πίνακες και διαγράμματα με τα αποτελέσματα 2025 της Eurobank
