Οι μετοχές της Fulton Financial σημείωσαν άλμα τη Δευτέρα, αφού αγόρασε τις καταθέσεις και τα περιουσιακά στοιχεία της First Republic από την Federal Deposit Insurance Corporation, στην πρώτη χρεοκοπία τράπεζας των ΗΠΑ το 2024.
Οι περιφερειακές τράπεζες αγωνίζονται να διατηρήσουν τις καταθέσεις τους, καθώς οι πελάτες αναζητούν την ασφάλεια των μεγαλύτερων «too-big-to-fail» αντιπάλων, ενώ τα υψηλότερα επιτόκια έχουν επίσης μειώσει την αξία των δανειακών τους βιβλίων λόγω των αυξημένων μη πραγματοποιημένων ζημιών.
Τα προβλήματα της Republic Bank περιλάμβαναν χαμηλή ρευστότητα, μη υποβολή ετήσιων εκθέσεων με λεπτομερή οικονομικά στοιχεία στο τέλος του έτους στην αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και στοχοποίηση από πολλούς ακτιβιστές επενδυτές από το 2021.
Ο ταλαιπωρημένος δανειστής, ο οποίος είχε περίπου 6 δισεκατομμύρια δολάρια και 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και καταθέσεις, αντίστοιχα, έκλεισε την Παρασκευή από το Τμήμα Τραπεζών και Αξιών της Πενσυλβάνια. Η FDIC ορίστηκε ως ο διαχειριστής της.
Η FDIC εκτίμησε ότι το κόστος για το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων που σχετίζεται με την πτώχευση της Republic Bank θα ανέλθει σε 667 εκατομμύρια δολάρια.
Φόβοι για πιθανή μετάδοση της κρίσης στον τραπεζικό κλάδο
Οι επενδυτές ανησυχούν για πιθανή μετάδοση της κρίσης στον κλάδο από τότε που τρεις εξέχοντες δανειστές – η Silicon Valley Bank, η First Republic και η Signature Bank – κατέρρευσαν στις αρχές του 2023.
Οι χρεοκοπίες αντήχησαν σε ολόκληρο το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, προκάλεσαν ευρεία πώληση τραπεζικών μετοχών και προσκάλεσαν αυστηρό ρυθμιστικό έλεγχο.
Τον Φεβρουάριο, η Republic First αποκάλυψε ότι μια ομάδα επενδυτών αποτελούμενη από τον βετεράνο επιχειρηματία George Norcross, τον υψηλού προφίλ δικηγόρο Philip Norcross και τον πρώην TD Bank στέλεχος Gregory Braca είχε τερματίσει την προγραμματισμένη χρηματοδότηση ύψους 35 εκατομμυρίων δολαρίων στον προβληματικό δανειστή.
Οι ρυθμιστικές αρχές φέρεται να συζητούσαν την πώληση της τράπεζας πριν από την υπογραφή της συμφωνίας για την εισροή κεφαλαίων.
Η τράπεζα με έδρα τη Φιλαδέλφεια μείωσε πέρυσι τις θέσεις εργασίας για να μειώσει το κόστος και εγκατέλειψε την επιχείρηση χορήγησης ενυπόθηκων δανείων. Οι μετοχές της διαγράφηκαν από τον Nasdaq τον Αύγουστο και πλέον διαπραγματεύονται εκτός χρηματιστηρίου.
Η Fulton αναμένει ότι η συμφωνία θα διπλασιάσει την παρουσία της στην αγορά της Φιλαδέλφειας. Η διοίκηση του δανειστή έχει προγραμματίσει να διοργανώσει αργότερα εντός της ημέρας συνέδριο για τους επενδυτές προκειμένου να συζητήσει τη συμφωνία.
Οι αναλυτές της Jefferies δήλωσαν ότι αναμένουν ότι η ενσωμάτωση θα είναι ομαλή και θα ενισχύσει τη ρευστότητα της τράπεζας, αν και πρόκειται για τη μεγαλύτερη συμφωνία που έχει πραγματοποιήσει η Fulton μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση.
Η μετοχή της Fulton διαπραγματευόταν για τελευταία φορά 11% υψηλότερα στα 17,31 δολάρια πριν από το καμπανάκι σε χαμηλό όγκο συναλλαγών. Μέχρι το προηγούμενο κλείσιμο, είχε κεφαλαιοποίηση 2,53 δισ. δολάρια.
Ο δείκτης KBW Regional Banking Index, ένας δείκτης του κλίματος των επενδυτών προς τον ευρύτερο κλάδο, έχει υποχωρήσει κατά 10,5% μέχρι στιγμής φέτος.
