THEPOWERGAME
Τα ισχυρά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αλλά και μέλη του Δημοκρατικού κόμματος έκαμψαν την αποφασιστικότητα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (Fed) να επιβάλει αυστηρότερα κριτήρια για την κεφαλαιακή επάρκεια των τραπεζών. Η μείωση των απαιτούμενων κεφαλαίων κατά σχεδόν το ήμισυ σε σχέση με τον αρχικό στόχο κατευνάζει τις ανησυχίες του τραπεζικού λόμπι και της Ουάσιγκτον σε μια έντονη περίοδο για τις ΗΠΑ εν όψει των προεδρικών εκλογών τον Νοέμβριο.
Όπως δήλωσε ο Μάικλ Μπαρ, αντιπρόεδρος της Fed και επικεφαλής για το κανονιστικό πλαίσιο του τραπεζικού κλάδου, «η ζωή προσφέρει άφθονες ευκαιρίες για να διδαχθείς ξανά και ξανά το μάθημα της μετριοφροσύνης». Μόλις προ 14μήνου ήταν αποφασισμένος να αυξήσει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις των τραπεζών στο πλαίσιο του τελευταίου «πακέτου» κανόνων της Βασιλείας ΙΙΙ, γνωστό ως «Basel Endgame».
Στόχος του Μπαρ ήταν να θωρακιστεί το τραπεζικό σύστημα ώστε να μην επαναληφθούν οι περσινές χρεοκοπίες των περιφερειακών τραπεζών Silicon Valley και First Republic. Δέχτηκε, όμως, έντονη κριτική από τραπεζικούς παράγοντες που τόνισαν πως η αυστηροποίηση των κανόνων θα έβλαπτε την καθημερινότητα των Αμερικανών.
Οπότε τα συνολικά κριτήρια για την κεφαλαιακή επάρκεια των έξι μεγαλύτερων τραπεζών των ΗΠA, όπως η JPMorgan και η Morgan Stanley, αυξήθηκαν μόνον μέχρι το 9% του ενεργητικού τους αντί του 19% που είχε προγραμματιστεί αρχικά και «μεταφράζονταν» σε 180 δισ. δολάρια. Στην Ευρώπη εκτιμάται πως θα απαιτείται ένα 10% του ενεργητικού των μεγαλύτερων τραπεζών, σύμφωνα με πληροφορίες των Financial Times.
Μετά την αναθεώρηση της Fed, οι έξι τραπεζικοί γίγαντες των ΗΠΑ εξοικονομούν περίπου 100 δισ. δολάρια και μπορούν να αναλάβουν μεγαλύτερο πιστωτικό ρίσκο καθώς χρειάζονται πια μόνον 80 δισ. δολάρια για να θεμελιώσουν μια κεφαλαιακή βάση, ικανή να απορροφήσει ενδεχόμενες απώλειες σε μια τραπεζική κρίση κατά την αναθεωρημένη κρίση της Fed.
Συν τοις άλλοις, οι τράπεζες με περιουσιακά στοιχεία κάτω των 250 δισ. δολαρίων εξαιρούνται από τις πρόσθετες απαιτήσεις του πακέτου κανόνων Basel Endgame ενώ χαλάρωσαν, επίσης, τα κριτήρια για την αξιολόγηση του ρίσκου των στεγαστικών δανείων και επιχειρηματικών πιστώσεων. O Κέβιν Φρόμερ, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος του Financial Services Forum, το οποίο εκπροσωπεί τις συστημικές τράπεζες των ΗΠΑ, δήλωσε πως «η αναθεώρηση των κριτηρίων (από τη Fed) ανταποκρίνεται κατά πάσα πιθανότητα στις ανησυχίες που εκφράστηκαν για τις επιπτώσεις στις οικογένειες και τις επιχειρήσεις κάθε κλίμακας» στη χώρα.
Επιφυλάξεις για το πλαίσιο του Basel Endgame έχουν εκφραστεί, επίσης, στη Βρετανία και την Ευρώπη. Η Τράπεζα της Αγγλίας εκτιμάται πως θα αναβάλει την εφαρμογή των αυστηρότερων κανόνων της Επιτροπής Βασιλείας από τα μέσα του επόμενου έτους στις αρχές του 2026, εάν όχι αργότερα. Σε αυτό το διάστημα, παράγοντες του Σίτι του Λονδίνου αναμένεται να ασκήσουν πιέσεις για μια εφαρμογή μιας χαλαρής εκδοχής του Basel Endgame.
Στην Ε.Ε, η Γαλλία και ειδικότερα ο πρόεδρος Εμανουέλ Μακρόν είχε τονίσει εξ αρχής πως ήταν απαραίτητο να διευκρινιστεί τί θα κάνουν οι ΗΠΑ. Επί του παρόντος, η Ε.Ε έχει δρομολογήσει την εφαρμογή μιας δέσμης κανόνων τον Ιανουάριο του 2025, αναβάλλοντας για αργότερα το πλαίσιο που αφορά το ρίσκο που ενσωματώνουν τα χαρτοφυλάκια συναλλαγών στις επενδυτικές τράπεζες.
Αποστολή της Επιτροπής της Βασιλείας είναι η ασφαλής και εύρυθμη λειτουργία του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Μετά την κρίση του 2008, όπου ισχυροί τραπεζικοί όμιλοι πέρασαν στην κηδεμονία του κράτους διότι δεν είχαν τη δυνατότητα να καλύψουν τεράστιες απώλειες, η Επιτροπή της Βασιλείας δρομολόγησε για μια σειρά κανόνων για την ενίσχυση της κεφαλαιακής βάσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Διαβάστε επίσης
Αγριεύει η Εφορία με πάνω από 200 κατασχέσεις την ημέρα
Παγουλάτος: Η ελληνική οικονομία έχει γυρίσει σελίδα
ΗΠΑ: Το debate Χάρις Τραμπ, τα ορυκτά και στην άκρη το κλίμα
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
