Η FTX.com και η Binance συμβόλιζαν τη νέα εποχή του χρήματος, έχοντας καταξιωθεί ως τα ισχυρότερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων στον κόσμο. Οι ιδρυτές των δυο εταιρειών προσέφεραν έναν εναλλακτικό κόσμο όπου κάθε άνθρωπος θα μπορούσε να γίνει πλούσιος και να διεκπεραιώνει πάσης φύσεως συναλλαγές, υπερβαίνοντας τα σύνορα και τους νόμους όλων των χωρών ανά την υφήλιο. Σήμερα, το κύρος του Σαμ Μπάνκμαν-Φράιντ της FTX.com και του Τσανγκπένγκ Τσάο της Binance έχει καταβαραθρωθεί λόγω βαρύτατων κατηγοριών που επιβεβαιώνουν τους καταστροφολόγους για τους κινδύνους του ψηφιακού χρήματος.
Πέρυσι, η FTX.com κατέρρευσε αφού αποκαλύφθηκε πως ο ιδρυτής της, Σαμ Μπάνκμαν-Φράιντ, κινούσε τα νήματα μιας από τις μεγαλύτερες απάτες στην επιχειρηματική ιστορία των ΗΠΑ. Ο ίδιος, γνωστός με τα αρχικά SBF στον διεθνή Τύπο, καταδικάστηκε αρχές Νοεμβρίου σε ισόβια κάθειρξη για μια σειρά αδικημάτων από απάτη έως ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Την περασμένη εβδομάδα, ο Τσανγκπένγκ Τσάο, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Binance, αποσύρθηκε από τη διοίκηση της εταιρείας του, η οποία επιβαρύνθηκε με πρόστιμο 4,3 δισ. δολαρίων αφού καταδικάστηκε για ξέπλυμα μαύρου χρήματος από δικαστήριο του Σιάτλ.
Και στις δυο περιπτώσεις, τα επιβαρυντικά στοιχεία ήταν αδιαμφισβήτητα. Πέντε από τα επτά παραπτώματα για τα οποία καταδικάστηκε ο 31χρόνος SBF προβλέπουν καθένα 20ετή ποινή φυλάκισης. Παρά την εξαφάνιση 10 δισ. δολαρίων από κεφάλαια πελατών, ο ίδιος αρνούνταν τις κατηγορίες έως το τέλος της δίκης του.
Το μεγαλύτερο πρόστιμο σε εταιρεία crypto πληρώνει η Binance
Ο 46χρόνος Τσάο αποδέχτηκε την ενοχή του για να κλείσουν οι ποινικές έρευνες του υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, με ανοικτή την πιθανότητα να εκτίσει ποινή φυλάκισης έως και 18 μήνες. Το πρόστιμο των 4,3 δισ. δολαρίων είναι το μεγαλύτερο που έχει επιβληθεί σε εταιρεία κρυπτονομισμάτων, καθώς το υπουργείο Δικαιοσύνης κατηγόρησε την Binance πως μετατράπηκε σε μέσο για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος προς όφελος τρομοκρατών, εγκληματιών του Διαδικτύου και πελατών σε χώρες βεβαρυμμένες με δυτικές κυρώσεις, όπως το Ιράν και η Ρωσία.
Οι κατηγορίες αυτές έχουν ιδιαίτερη βαρύτητα κάτω από τη συγκεκριμένη συγκυρία. Η ρωσική εισβολή στην Ουκρανία προκάλεσε πέρσι ενεργειακή κρίση στην παγκόσμια οικονομία και άνοιξε το μεγαλύτερο πολεμικό μέτωπο στην ανατολική Ευρώπη μετά τον Β’ Παγκόσμιο Πόλεμο. Μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της Χαμάς εναντίον του Ισραήλ στις 7 Οκτωβρίου και το συνακόλουθο πόλεμο στη Λωρίδα της Γάζας, ο ρόλος του Ιράν και ο κίνδυνος μιας γενικότερης ανάφλεξης στη Μέση Ανατολή βρέθηκαν στο προσκήνιο.
Το κυνήγι του Τσανγκπένγκ Τσάο με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ
Το ξέπλυμα μαύρου χρήματος και η χρηματοδότηση τρομοκρατικών ή εγκληματικών οργανώσεων ήταν ανέκαθεν αγκάθι στο διεθνές τραπεζικό σύστημα. Το 2013, η HSBC πλήρωσε πρόστιμο σχεδόν 2 δισ. δολαρίων στις ΗΠΑ, ενώ η Danske Bank αποκάλυψε πως πάνω από 230 δισ. δολάρια είχαν κατατεθεί στο υποκατάστημα της Εσθονίας από τη Ρωσία και πρώην κράτη-μέλη της Σοβιετικής Ένωσης, εκτιμώντας πως ένα μεγάλο μέρος προέρχονταν από παράνομες ενέργειες.
Αν και ο ίδιος ο ιδρυτής της Binance ισχυρίζονταν πως υπήρχε πλήρης διαφάνεια, οι νομικοί σύμβουλοι φοβόντουσαν πως το πρόστιμο του υπουργείου Δικαιοσύνης θα έφθανε τα 8 δισ. δολάρια, σύμφωνα με την Wall Street Journal. Τόσο υψηλές ήταν οι προβλέψεις για τις δικαστικές δαπάνες καθώς οι έρευνες των αμερικανικών αρχών συντελούνταν επί μια πενταετία.
Όλο αυτό το διάστημα, ο Τσανγκπένγκ Τσάο κρατούσε την Binance σε απόσταση, μετακινώντας τα γραφεία της εταιρείας του από την Κίνα, στην Ιαπωνία, τη Σιγκαπούρη, τη Μάλτα και εν τέλει τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, τονίζουν πηγές της αμερικανικής εφημερίδας. Σήμερα συμφώνησε με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ και στην πώληση των δραστηριοτήτων της Binance στη Ρωσία, μετά από αποκαλύψεις πως πελάτες της εταιρείας χρησιμοποιούσαν τράπεζες εις βάρος των οποίων είχαν επιβληθεί κυρώσεις από τη Δύση λόγω πολέμου στην Ουκρανία.
