Πρόστιμο ύψους 186 εκατομμυρίων δολαρίων επέβαλε η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed) στην Deutsche Bank και στις θυγατρικές της στις ΗΠΑ επειδή δεν αντιμετώπισαν επαρκώς το ξέπλυμα χρήματος και άλλες ελλείψεις.
H ανακοίνωση της Fed
Το Federal Reserve Board ανακοίνωσε δύο ενέργειες επιβολής της νομοθεσίας κατά της Deutsche Bank AG, του υποκαταστήματός της στη Νέα Υόρκη και άλλων θυγατρικών της στις ΗΠΑ.
Πρώτον, το Διοικητικό Συμβούλιο εξέδωσε εντολή συγκατάθεσης και πρόστιμο ύψους 186 εκατ. δολαρίων με βάση μη ασφαλείς και επισφαλείς πρακτικές και παραβιάσεις των εντολών συγκατάθεσης του 2015 και 2017 του Διοικητικού Συμβουλίου με την Deutsche Bank σχετικά με τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις και τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος. Το Διοικητικό Συμβούλιο διαπίστωσε ότι η Deutsche Bank σημείωσε ανεπαρκή πρόοδο για την αποκατάσταση των προβλημάτων στο πλαίσιο των διαταγών συγκατάθεσης του 2015 και του 2017 και είχε ανεπαρκείς εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες διακυβέρνησης κατά του ξεπλύματος χρήματος που αφορούσαν την προηγούμενη σχέση της με το εσθονικό υποκατάστημα της Danske Bank. Η παρούσα εντολή συγκατάθεσης απαιτεί από την Deutsche Bank να θέσει σε προτεραιότητα την ολοκλήρωση αρκετών κρίσιμων απαιτήσεων των προηγούμενων εντολών του Διοικητικού Συμβουλίου.
Ξεχωριστά, το Διοικητικό Συμβούλιο ανακοίνωσε γραπτή συμφωνία για την αντιμετώπιση άλλων γενικών ελλείψεων που αφορούν τη διακυβέρνηση, τη διαχείριση κινδύνων και τους ελέγχους της Deutsche Bank.
Η απάντηση της Deutsche Bank
Σε ανακοίνωσή της, η Deutsche Bank ανέφερε ότι δεσμεύεται να αντιμετωπίσει τις ελλείψεις που εντόπισε η Fed στο «εγγύς μέλλον» και είπε ότι το πρόστιμο καλύπτεται σε μεγάλο βαθμό από προβλέψεις που ελήφθησαν τα προηγούμενα τρίμηνα.
«Δεδομένης της δυναμικής που έχουμε δημιουργήσει τα τελευταία δύο χρόνια, πιστεύουμε ότι είμαστε σε καλή θέση για να ανταποκριθούμε στις προσδοκίες των εποπτικών αρχών μας», ανέφερε η τράπεζα.
Για τη Deutsche, οι εν λόγω κυρώσεις της Fed σηματοδοτούν ένα ακόμα επεισόδιο στην μακροχρόνια διαμάχη της με τις εποπτικές αρχές. Τον Νοέμβριο, η γερμανική χρηματοοικονομική εποπτική αρχή είπε στη Deutsche να βελτιώσει τους ελέγχους της σε ό,τι αφορά το ξέπλυμα χρήματος. Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και της Γερμανίας ξεκίνησαν έρευνες για καταγγελίες greenwashing στην εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων DWS που ελέγχεται από την Deutsche .
Η τράπεζα το 2021 συμφώνησε να πληρώσει 125 εκατομμύρια δολάρια για να αποφύγει τη δίωξη με τις κατηγορίες ότι χειραγωγούσε τις αγορές πολύτιμων μετάλλων και εμπλέκεται σε προγράμματα δωροδοκίας στο εξωτερικό.
