Οι ομοσπονδιακές αρχές των ΗΠΑ προχώρησαν στη δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών της εταιρείας πληρωμών Capstone, η οποία εδρεύει στη Μοντάνα, κατηγορώντας την για παράνομη διακίνηση εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων υπέρ της εταιρείας Tether.
Σύμφωνα με την προσφυγή κατάσχεσης του Υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, η εταιρεία λειτουργούσε χωρίς την απαιτούμενη άδεια και απέκρυπτε την πραγματική φύση των δραστηριοτήτων της από το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα. Όπως αποκαλύπτεται, η Capstone εκτελούσε μεταφορές κεφαλαίων για λογαριασμό της Tether, της μεγαλύτερης εκδότριας εταιρείας stablecoins στον κόσμο, και του ανταλλακτηρίου Bitfinex, κατόπιν υποδείξεων της EQIBank.
Η υπόθεση έρχεται στο φως μετά από τη δέσμευση περίπου 84 εκατ. δολαρίων σε λογαριασμούς της Capstone στις τράπεζες Wells Fargo και JPMorgan Chase. Παράλληλα, οι ερευνητές του FBI πραγματοποίησαν έρευνα στην κατοικία των φερόμενων ως ιδιοκτητών της εταιρείας στο Σακραμέντο. Οι εισαγγελικές αρχές ισχυρίζονται ότι η Capstone παρουσιαζόταν ψευδώς ως εταιρεία παροχής υπηρεσιών τεχνολογίας για να ανοίγει λογαριασμούς, αποφεύγοντας έτσι τους αυστηρούς ελέγχους που επιβάλλονται στις εταιρείες μεταφοράς χρημάτων. Μέσω αυτών των διαύλων διακινήθηκαν περισσότερα από 700 εκατ. δολάρια, με σημαντικό μέρος των κεφαλαίων να κατευθύνεται σε εκατοντάδες παραλήπτες εκτός ΗΠΑ για λογαριασμό των Tether και Bitfinex.
Επιπλέον, η δικογραφία εμπλέκει την Capstone σε υποθέσεις εξαπάτησης ηλικιωμένων πολιτών. Επιτήδειοι, προσποιούμενοι τους πράκτορες του FBI, έπειθαν τα θύματα να καταθέσουν χρήματα, τα οποία στη συνέχεια μετατρέπονταν σε stablecoins USDT μέσω των λογαριασμών της εταιρείας.
Από την πλευρά τους, η Tether και η Bitfinex επιβεβαίωσαν ότι αποτελούν πελάτες της EQIBank, δηλώνοντας όμως πλήρη άγνοια για τις παράνομες ενέργειες της Capstone. Παράλληλα, οι νομικοί εκπρόσωποι της Capstone αρνούνται κάθε κατηγορία και ετοιμάζονται να προσβάλουν δικαστικά την απόφαση κατάσχεσης, ενώ η EQIBank υποστηρίζει ότι εξαπατήθηκε από την εταιρεία πληρωμών.
Το νέο αυτό περιστατικό αναδεικνύει τις σοβαρές δυσκολίες που εξακολουθεί να αντιμετωπίζει η Tether στην απόκτηση πρόσβασης στο παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα. Παρά το γεγονός ότι διαχειρίζεται τεράστια κεφάλαια σε αμερικανικά ομόλογα, η εταιρεία αναγκάζεται συχνά να καταφεύγει σε μικρά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της Καραϊβικής και σε ενδιάμεσους φορείς.
Η κατάσχεση των λογαριασμών προκάλεσε ήδη κρίση ρευστότητας στην EQIBank, υπογραμμίζοντας τους αυξημένους κινδύνους που συνοδεύουν τη σύνδεση της αγοράς κρυπτονομισμάτων με τις διεθνείς τραπεζικές ροές.
