Πτώση στα κέρδη του τρίτου τριμήνου ανακοίνωσε η Bank of America, καθώς η δεύτερη μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα, βάσει περιουσιακών στοιχείων, επιβαρύνθηκε από πρόστιμο ύψους 1,2 δισ. δολαρίων που της επιβλήθηκε από το Υπουργείο Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών Αμερικής.
Η συγκεκριμένη επιβάρυνση μείωσε τα καθαρά έσοδα κατά 17 σεντς ανά μετοχή, επηρεάζοντας αρνητικά τα συνολικά οικονομικά αποτελέσματα του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.
Τα αποτελέσματα υπολείπονται των προσδοκιών που είχαν διαμορφώσει οι αναλυτές της Wall Street σε σχετική έρευνα της LSEG. Ειδικότερα, τα κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν στα 91 σεντς, έναντι των 1,10 δολαρίων που ανέμεναν οι αναλυτές. Παράλληλα, τα συνολικά έσοδα της τράπεζας ανήλθαν στα 30,0 δισ. δολάρια, παρουσιάζοντας απόκλιση από την πρόβλεψη των αναλυτών για έσοδα ύψους 30,69 δισ. δολαρίων.
Τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 6,9 δισ. δολαρίων ή 0,91 δολαρίων ανά μετοχή, έναντι 8,3 δισ. δολαρίων την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Τα αποτελέσματα επιβαρύνθηκαν σημαντικά από μια έκτακτη ρυθμιστική χρέωση διακανονισμού ύψους 1,2 δισ. δολαρίων (0,17 δολαρίων ανά μετοχή). Χωρίς την επιβάρυνση αυτή, τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα 8,1 δισ. δολάρια (1,08 δολάρια ανά μετοχή). Τα συνολικά έσοδα, καθαρά από έξοδα τόκων, αυξήθηκαν κατά 3% σε ετήσια βάση φτάνοντας τα 30,0 δισ. δολάρια, ενισχυμένα από τα καθαρά έσοδα από τόκους που ανήλθαν σε 16,4 δισ. δολάρια (+8%), καθώς και από τις αυξημένες αμοιβές διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.
Η τράπεζα διατήρησε την ισχυρή της κεφαλαιακή θέση και τη λειτουργική της δυναμική, με τα υπόλοιπα καταθέσεων να αυξάνονται κατά 2% στα 2,02 τρισ. δολάρια και τα υπόλοιπα δανείων να ενισχύονται κατά 6% στα 1,23 τρισ. δολάρια, καταγράφοντας το δέκατο συνεχόμενο τρίμηνο αύξησης.
Η ποιότητα του ενεργητικού παρέμεινε σταθερή, με τις προβλέψεις για πιστωτικές ζημίες να διαμορφώνονται στα 1,3 δισ. δολάρια.
Παράλληλα, η Bank of America επέστρεψε 8,3 δισ. δολάρια στους μετόχους μέσω μερισμάτων και επαναγοράς μετοχών, ενώ η λογιστική αξία ανά μετοχή αυξήθηκε κατά 4% στα 39,26 δολάρια.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος Μπράιαν Μόινιχαν υπογράμμισε την οργανική ανάπτυξη του ομίλου και τη διεύρυνση της χρήσης εργαλείων τεχνητής νοημοσύνης από περισσότερους από 200.000 εργαζομένους.
Σε δύσκολη θέση ο Μόινιχαν στην BofA;
Η επιβολή του προστίμου και η υποχώρηση των οικονομικών μεγεθών προκάλεσαν άμεση αντίδραση στις αγορές, με τη μετοχή της Bank of America να σημειώνει υποχώρηση κατά 4,08% στις μετασυνεδριακές συναλλάγες, φτάνοντας τα 2,20 δολάρια χαμηλότερα. Η διοίκηση της τράπεζας καλείται πλέον να διαχειριστεί τις πιέσεις των επενδυτών και να παρείχει εξηγήσεις για τα εσωτερικά συστήματα ελέγχου.
Η εξέλιξη αυτή εγείρει εκ νέου σοβαρά ερωτήματα σχετικά με το αν ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, Μπράιαν Μόινιχαν, διατηρεί τον πλήρη έλεγχο των εσωτερικών μηχανισμών και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου. Ο Μόινιχαν ανέλαβε την ηγεσία του τραπεζικού κολοσσού το 2010, αφιερώνοντας τα πρώτα χρόνια της θητείας του στην αποκατάσταση των ζημιών από καταχρηστικές πρακτικές στον τομέα των στεγαστικών δανείων μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008. Ωστόσο, το νέο πρόστιμο δημιουργεί ανησυχίες στην επενδυτική κοινότητα για την ύπαρξη επιπλέον προβλημάτων διαχείρισης κινδύνου στο μέλλον.
Η ανακοίνωση της ποινής από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ πρόσθεσε έντονο ενδιαφέρον σε μια εβδομάδα δημοσιοποίησης αποτελεσμάτων που μέχρι πρότινος εξελισσόταν ομαλά. Παράλληλα, άλλοι μεγάλοι τραπεζικοί όμιλοι, όπως οι JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup και Wells Fargo, παρουσίασαν μεικτά αποτελέσματα, με την JPMorgan Chase να χάνει τις εκτιμήσεις των αναλυτών για τα έσοδα και τα κέρδη ανά μετοχή για πρώτη φορά μετά από αρκετά χρόνια.
