Πρόστιμο που ξεπερνά το 1,2 δισ. δολάρια επέβαλαν οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές στη Bank of America επειδή επί σειρά ετών δεν ανέφερε ύποπτες συναλλαγές συνολικού ύψους άνω των 5 δισ. δολαρίων και δεν αντιμετώπισε προβλήματα που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος.
Περισσότερα από 1 δισ. δολάρια αδήλωτης δραστηριότητας αφορούσαν κινδύνους που συνδέονται με την εθνική ασφάλεια και άλλες υποθέσεις υψηλής προτεραιότητας, μεταξύ των οποίων δίκτυα που ξέπλεναν κινέζικα κεφάλαια και δραστηριότητες στα νοτιοδυτικά σύνορα των ΗΠΑ, ανέφερε το υπουργείο Οικονομικών σε ανακοίνωσή του.
Η επιβολή των κυρώσεων ανακοινώθηκε ελάχιστες ώρες πριν την παρουσίαση των τριμηνιαίων αποτελεσμάτων της τράπεζας, που είναι προγραμματισμένη για το πρωί της Τετάρτης.
Το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικών Εγκλημάτων του υπουργείου Οικονομικών (FinCEN), αρμόδιο για την εφαρμογή των κανονισμών κατά του ξεπλύματος χρήματος, ανέφερε ότι το πρόστιμο των 1,2 δισ. δολαρίων είναι το τρίτο μεγαλύτερο στην ιστορία του υπουργείου. Παράλληλα, το υπουργείο ανακοίνωσε ξεχωριστό συμβιβασμό ύψους 11,6 εκατ. δολαρίων για παραβάσεις κυρώσεων.
Στο πλαίσιο του συμβιβασμού, η Bank of America παραδέχθηκε ότι παραβίασε εκουσίως τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου (Bank Secrecy Act), καθώς δεν είχε πρόγραμμα ενάντια στο ξέπλυμα μαύρου χρήματος που να συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις, δεν διενεργούσε τους απαιτούμενους ελέγχους για λογαριασμούς των ξένων τραπεζών και δεν υπέβαλλε αναφορές για ύποπτες συναλλαγές, σύμφωνα με το υπουργείο Οικονομικών.
«Οι σημερινές ενέργειες στέλνουν σαφές μήνυμα: ακόμη και τα μεγαλύτερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν βρίσκονται υπεράνω του νόμου», δήλωσε ο υπουργός Οικονομικών Σκοτ Μπέσεντ.
Η Bank of America ανέφερε σε δήλωσή της στο CNBC ότι έχει επενδύσει δισεκατομμύρια δολάρια στη συμμόρφωση και ότι έχει προχωρήσει σημαντικά στις ενέργειες αποκατάστασης των προβλημάτων.
Η τράπεζα σημείωσε ότι τα πρόστιμα θα οδηγήσουν σε μη εκπιπτόμενη φορολογικά επιβάρυνση 1,2 δισ. δολαρίων στα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου, μειώνοντας τα καθαρά κέρδη κατά περίπου 17 σεντς ανά μετοχή. Πρόσθεσε ότι το κόστος των ενεργειών αποκατάστασης περιλαμβάνεται ήδη στις τρέχουσες δαπάνες της.
«Η συμμόρφωση με τους κανόνες κατά του οικονομικού εγκλήματος είναι σοβαρή υπόθεση και έχουμε ευθύνη να την αντιμετωπίζουμε σωστά», δήλωσε η εκπρόσωπος της τράπεζας, Κρίστα Ρόμπινσον.
Η μετοχή της τράπεζας υποχωρούσε περίπου 2% στις συναλλαγές μετά το κλείσιμο της αγοράς το βράδυ της Τρίτης, μετά την ανακοίνωση των κυρώσεων.
Τα νέα πρόστιμα αναμένεται να επαναφέρουν στο προσκήνιο την πορεία του επί μακρόν διευθύνοντος συμβούλου Μπράιαν Μόινιχαν. Ανέλαβε τη θέση το 2010 και τα πρώτα χρόνια της θητείας του αφιερώθηκαν στην επίλυση νομικών και ρυθμιστικών υποθέσεων δεκάδων δισεκατομμυρίων δολαρίων, κυρίως για στεγαστικά δάνεια και αποφάσεις που είχαν ληφθεί πριν από την ανάληψη των καθηκόντων του.
Για το μεγαλύτερο μέρος της τελευταίας δεκαετίας, ο Μόινιχαν προέβαλλε το μοντέλο που αποκαλεί «υπεύθυνη ανάπτυξη», καθώς η Bank of America επιδίωκε να απομακρυνθεί από την ανάληψη υπερβολικών κινδύνων και τα νομικά προβλήματα που ακολούθησαν τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008.
Οες.
