THEPOWERGAME
Τα κέρδη της Goldman Sachs σημείωσαν βουτιά κατά τη διάρκεια του δεύτερου τριμήνου, καθώς ο γίγαντας της Wall Street δυσκολεύτηκε στις βασικές του δραστηριότητες δηλαδή της σύναψης συμφωνιών και διαπραγμάτευσης, ενώ παράλληλα ανέλαβε σχεδόν 1 δισ. δολάρια σε χρεώσεις απομείωσης για συμμετοχές σε καταναλωτικά και εμπορικά ακίνητα.
Τα έσοδα της Goldman από την επενδυτική τραπεζική υποχώρησαν κατά 20% σε σχέση με ένα χρόνο πριν και οι συναλλαγές μειώθηκαν κατά 12%. Αυτό και οι χρεώσεις απομείωσης συνέβαλαν στη μείωση των κερδών κατά 58%, στα 1,2 δισ. δολάρια σύμφωνα με το Yahoo finance. Αποτέλεσμα να πραγματοποιήσει τα χαμηλότερα τριμηνιαία κέρδη της εταιρείας από τις αρχές του 2020.
Τα αποτελέσματα είναι πιθανό να εντείνουν τον έλεγχο του διευθύνοντος συμβούλου Ντέιβιντ Σόλομον, ο οποίος παλεύει με τα πάντα, από την αναταραχή των εταίρων μέχρι τις ανησυχίες για τη στρατηγική, καθώς προσπαθεί να αφήσει πίσω του ένα δαπανηρό πείραμα καταναλωτικής τραπεζικής.
Ο GreenSky και η απομείωση μισού δισ.
Τα αποτελέσματα αυτού του τριμήνου περιλάμβαναν περισσότερο κόστος από αυτή την υποχώρηση της καταναλωτικής τράπεζας, καθώς η Goldman πραγματοποίησε απομείωση ύψους 504 εκατ. δολαρίων που σχετίζεται με τη μειωμένη αξία ενός ειδικού δανειστή που ονομάζεται GreenSky και τον οποίο η Goldman αγόρασε το 2021.
«Αυτό το τρίμηνο αντικατοπτρίζει τη συνεχή στρατηγική εκτέλεση των στόχων μας», δήλωσε ο Σόλομον σε ανακοίνωση. «Παραμένω απόλυτα βέβαιος ότι η συνεχιζόμενη εκτέλεση θα μας επιτρέψει να επιτύχουμε τους στόχους μας για την απόδοση μέσω του κύκλου και να δημιουργήσουμε σημαντική αξία για τους μετόχους”.
Η Goldman είχε υποβαθμίσει τα αποτελέσματά της πριν από τη σημερινή ανακοίνωση. Η μετοχή της παρέμεινε αμετάβλητη στις πρωινές συναλλαγές.
Στο δρόμο της JP και της Citi
Η Goldman είναι η τελευταία από τις πολλές μεγάλες τράπεζες που αναφέρουν συνεχή επιβράδυνση της επενδυτικής τραπεζικής και των συναλλαγών.
Τα έσοδα από αυτές τις δραστηριότητες μειώθηκαν κατά το τελευταίο τρίμηνο στη Citigroup και την JPMorgan Chase, αλλά αυξήθηκαν στην Bank of America. Στη Morgan Stanley (MS), η επενδυτική τραπεζική παρέμεινε αμετάβλητη σε σύγκριση με ένα χρόνο πριν, ενώ τα έσοδα από τις συναλλαγές μειώθηκαν.
Η πτώση της Goldman στην επενδυτική τραπεζική ήταν η δεύτερη χειρότερη μεταξύ των ομολόγων της, μετά τη Citigroup. Η πτώση των εσόδων της από εμπορικές συναλλαγές την έφερε στη μέση της ομάδας, καλύτερη από τη Citigroup και τη Morgan Stanley αλλά χειρότερη από την Bank of America και την JPMorgan.
Η διαπραγμάτευση μετοχών ήταν ένα θετικό στοιχείο, με έσοδα ύψους 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων που ήταν αυξημένα κατά 1% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους. Η διαπραγμάτευση σταθερού εισοδήματος μειώθηκε κατά 26%.
Τα συνολικά έσοδα της εταιρείας ύψους 10,9 δισ. δολαρίων ήταν επίσης περισσότερα από τα αναμενόμενα από τους αναλυτές.
«Πράσινες βλαστοί;»
Η παγκόσμια επιβράδυνση των συναλλαγών άρχισε πέρυσι μετά από μια έκρηξη το 2021, αναγκάζοντας τις εταιρείες σε όλη τη Wall Street να περικόψουν τα μπόνους και το προσωπικό. Συνεχίστηκε το 2023, καθώς τα παγκόσμια έσοδα από επενδυτική τραπεζική για το δεύτερο τρίμηνο μειώθηκαν κατά 52% σε σχέση με ένα χρόνο πριν, σύμφωνα με την Dealogic.
Η Goldman συγκαταλέγεται μεταξύ των εταιρειών της Wall Street που έχουν προβεί ή ανακοινώσει περικοπές περίπου 12.000 θέσεων εργασίας από τα τέλη του 2022.
Τα στελέχη των τραπεζών και οι αναλυτές εξακολουθούν να προβλέπουν «πράσινα σημάδια» για το μέλλον, επικαλούμενοι μια άνοδο στις ανακοινωθείσες συμφωνίες συγχωνεύσεων και εξαγορών κατά το δεύτερο τρίμηνο, η οποία θα μπορούσε να σημαίνει βελτίωση κατά το δεύτερο εξάμηνο του 2023.
Η Goldman έχει προκλήσεις πέρα από τη Wall Street. Επίσης, μειώνει τις φιλοδοξίες της που κάποτε είχε θέσει για να γίνει σημαντική παρουσία στην Main Street, μια προσπάθεια που ξεκίνησε με έναν αποταμιευτικό λογαριασμό και προσωπικά δάνεια το 2016 υπό τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο Lloyd Blankfein.
Η στρατηγική εμβαθύνθηκε αφότου ο Σόλομον ανέλαβε διευθύνων σύμβουλος το 2018, συμπεριλαμβανομένης μιας συνεργασίας με την Apple για πιστωτικές κάρτες το 2019 και της αγοράς της fintech δανείστριας GreenSky με το ποσό των 1,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων buy-now-pay-later το 2021.
Η προσπάθεια αυτή έχει επιβαρύνει την εταιρεία. Ο Σόλομον αναγνώρισε νωρίτερα φέτος ότι ένα κομμάτι της καταναλωτικής επιχείρησής της είχε χάσει 3 δισεκατομμύρια δολάρια από το 2020, λέγοντας ότι «προσπαθήσαμε να κάνουμε πάρα πολλά πολύ γρήγορα».
Ο CEO της Goldman θα προσπαθήσει να πουλήσει την GreenSky. Η Wall Street Journal ανέφερε επίσης ότι η Goldman προσπαθεί τώρα να τερματίσει τη συνεργασία της με την Apple.
Την Τετάρτη, η Goldman δήλωσε ότι πραγματοποίησε απομείωση ύψους 504 εκατομμυρίων δολαρίων στο δεύτερο τρίμηνο που σχετίζεται με την GreenSky. Πήρε επίσης απομειώσεις ύψους περίπου 485 εκατ. δολαρίων που σχετίζονται με ενοποιημένες επενδύσεις σε ακίνητα, ορισμένα από τα οποία είναι ακίνητα γραφείων.
Αυτό συνέβαλε στην αύξηση των λειτουργικών εξόδων κατά 12% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους.
Τα εμπορικά ακίνητα σε όλες τις ΗΠΑ βρίσκονται υπό πίεση κατά το τελευταίο έτος λόγω της αύξησης των επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ.
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
