Μία από τις μεγαλύτερες ποινικές υποθέσεις στη Γερμανία βρίσκεται πλέον σε νέα φάση, καθώς η Γενική Εισαγγελία του Κόμπλεντς άσκησε κατηγορίες σε εννέα πρόσωπα που φέρονται να συνδέονται με διεθνές δίκτυο απάτης και ξεπλύματος χρήματος. Σύμφωνα με το Handelsblatt, η υπόθεση, γνωστή με την κωδική ονομασία «Operation Chargeback», αφορά την καταγγελλόμενη συστηματική κατάχρηση στοιχείων πιστωτικών καρτών εκατομμυρίων ανθρώπων σε όλο τον κόσμο.
Όπως αναφέρει η γερμανική εφημερίδα, οι εισαγγελικές αρχές έχουν συγκεντρώσει τα ευρήματά τους σε ένα κατηγορητήριο σχεδόν 2.400 σελίδων. Μεταξύ των προσώπων που φέρονται να περιλαμβάνονται στην υπόθεση είναι ο πρώην επικεφαλής της Unzer, Mirko Hüllemann, ο σύμβουλος Ruben Weigand, καθώς και η πρώην μάνατζερ της Wirecard, Brigitte Häuser-Axtner. Η τελευταία θεωρείται, σύμφωνα με το δημοσίευμα, στενή συνεργάτιδα του πρώην στελέχους της Wirecard, Jan Marsalek, ο οποίος παραμένει καταζητούμενος μετά την κατάρρευση του γερμανικού ομίλου πληρωμών.
Στο επίκεντρο της έρευνας βρίσκεται η φερόμενη παράνομη χρήση δεδομένων πιστωτικών καρτών περίπου 4,3 εκατομμυρίων ανθρώπων από 193 χώρες. Οι αρχές εκτιμούν ότι η συνολική ζημιά ανέρχεται τουλάχιστον σε 300 εκατ. ευρώ. Οι κατηγορούμενοι φέρονται, μαζί με άλλα πρόσωπα, να συμμετείχαν σε ένα δίκτυο που πραγματοποιούσε μη εξουσιοδοτημένες χρεώσεις σε κάρτες καταναλωτών, αξιοποιώντας μηχανισμούς του διεθνούς συστήματος πληρωμών.
Ο όρος chargeback χρησιμοποιείται στον κλάδο των πληρωμών για την αντιστροφή μιας χρέωσης σε πιστωτική κάρτα. Όταν ένας κάτοχος κάρτας εντοπίσει συναλλαγή που δεν έχει εγκρίνει, μπορεί να την αμφισβητήσει και η τράπεζα να επιστρέψει το ποσό. Σύμφωνα με τις αρχές, τέτοιου τύπου παράνομες χρεώσεις και επιστροφές βρίσκονται στον πυρήνα της υπόθεσης.
Η υπόθεση αποκτά ιδιαίτερη βαρύτητα λόγω της εμπλοκής προσώπων που είχαν συνδεθεί με γνωστές εταιρείες του χρηματοοικονομικού και τεχνολογικού κλάδου, μεταξύ των οποίων η Unzer και η Wirecard. Το σκάνδαλο Wirecard είχε συγκλονίσει τη Γερμανία και τις ευρωπαϊκές αγορές, καθώς αποκάλυψε τεράστια κενά εποπτείας στον χώρο των πληρωμών.
Πάντως, σύμφωνα με το Handelsblatt, δικηγόροι αρκετών από τους κατηγορουμένους απορρίπτουν τις κατηγορίες. Η δικαστική διαδικασία αναμένεται να δείξει εάν και σε ποιο βαθμό οι εμπλεκόμενοι συνδέονται με το φερόμενο δίκτυο διεθνούς απάτης.
