Οι περισσότερες κορυφαίες τράπεζες της ευρωζώνης έχουν τηρήσει τον στόχο του Ιανουαρίου 2024 για την έκδοση ειδικού χρέους για την αναπλήρωση κεφαλαίου σε περίπτωση κρίσης, αλλά ορισμένες πρέπει να κάνουν περισσότερα για να διασφαλίσουν ότι μπορούν, αν χρειαστεί, να εκκαθαριστούν γρήγορα, δήλωσε την Τετάρτη ρυθμιστική αρχή της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Οι πρόσφατες τραπεζικές κρίσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες, όπου κατέρρευσε η Silicon Valley Bank, και στην Ελβετία, όπου η UBS αναγκάστηκε να εξαγοράσει την Credit Suisse, δείχνουν ότι οι τράπεζες και οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να αυξήσουν την ετοιμότητά τους για κρίσεις που εκτυλίσσονται γρήγορα, δήλωσε το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης (SRB).
Ο εξαναγκασμός των τραπεζών στην τραπεζική ένωση της ΕΕ να έχουν ελάχιστη απαίτηση για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις (Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities, MREL) ήταν ένα μάθημα από την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008, όπου οι φορολογούμενοι αναγκάστηκαν να διασώσουν τις τράπεζες.
Το χρέος MREL διαγράφεται σε μια κρίση για να «διασώσει» την τράπεζα και να βοηθήσει να μην είναι «πολύ μεγάλη για να χρεοκοπήσει». Το SRB, το οποίο θέτει τους στόχους MREL, δήλωσε ότι μέχρι το τέλος του 2022, τα δύο τρίτα των τραπεζών έχουν επιτύχει τον τελικό τους στόχο. Το έλλειμμα ανέρχεται στο 0,3% των συνολικών ανοιγμάτων κινδύνου ή σε 20,5 δισεκατομμύρια ευρώ (21,87 δισ. δολάρια). Μέχρι στιγμής έχουν εκδοθεί περίπου 2,7 τρισ. ευρώ και 24 τράπεζες έχουν έλλειμμα MREL, αν και σε 14 από αυτές δόθηκε παράταση μέχρι το τέλος του 2024 ή του 2025 για να εκπληρώσουν τους στόχους τους.
«Ενώ η κατοχή επαρκών πόρων για την απορρόφηση ζημιών ανά πάσα στιγμή είναι το κλειδί, είναι εξίσου σημαντικό για τις τράπεζες να είναι σε θέση να χρησιμοποιήσουν αυτά τα κεφάλαια σε μια κρίση», ανέφερε το SRB σε έκθεσή του.
Η εστίασή της μετατοπίζεται στη διασφάλιση ότι οι τράπεζες μπορούν να αποδείξουν αξιόπιστα μέχρι το τέλος του τρέχοντος έτους ότι μπορούν να «εξυγιανθούν» ή να εκκαθαριστούν ομαλά, να αναδιαρθρωθούν ή να πωληθούν χωρίς διαταραχή για τους πελάτες.
«Το SRB θα επανεξετάσει εάν παραμένουν ουσιώδεις ελλείψεις και θα λάβει διορθωτικά μέτρα όπου χρειάζεται», ανέφερε, αν και δεν υπάρχουν μέχρι στιγμής ενδείξεις ότι θα χρειαστεί να παρέμβει. Η εξάτμιση της ρευστότητας ήταν χαρακτηριστικό γνώρισμα της πρόσφατης τραπεζικής αναταραχής και εξετάζεται εξονυχιστικά στα σχέδια εξυγίανσης των τραπεζών».
Προκειμένου να προωθηθεί η συνοχή μεταξύ των σεναρίων των τραπεζών που πρέπει να εξεταστούν, ενσωματώνοντας παράλληλα τα διδάγματα που αντλήθηκαν από τις πρόσφατες περιπτώσεις κρίσεων, το SRB θα αναπτύξει περαιτέρω καθοδήγηση σχετικά με τις παραδοχές που πρέπει να χρησιμοποιηθούν», δήλωσε ο εποπτικός φορέας.
