Πρόστιμο ύψους 125 εκατ. δολαρίων επέβαλαν οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές στην ελβετική UBS για παραβιάσεις του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (Bank Secrecy Act – BSA), που αποτελεί τη βασική νομοθεσία των ΗΠΑ για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.
Σύμφωνα με τη Διεύθυνση Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών, η UBS Financial Services παραδέχθηκε ότι παραβίασε εκ προθέσεως τον νόμο, καθώς δεν εφάρμοσε και δεν διατήρησε επαρκές πρόγραμμα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, ενώ παρέλειψε να υποβάλει αναφορές για ύποπτες συναλλαγές.
Η υπόθεση οδήγησε στο μεγαλύτερο αστικό πρόστιμο που έχει επιβληθεί ποτέ σε χρηματιστηριακή εταιρεία για παραβίαση της αμερικανικής νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Δεύτερο πρόστιμο μετά την υπόθεση του 2018
Ο συμβιβασμός αντικατοπτρίζει επίσης το γεγονός ότι η UBS υπέπεσε εκ νέου σε παραβάσεις, καθώς δεν αντιμετώπισε αποτελεσματικά προβλήματα που είχαν οδηγήσει σε πρόστιμο 14,5 εκατ. δολαρίων από τη FinCEN τον Δεκέμβριο του 2018. Οι νέες παραβάσεις φέρεται να διαπράχθηκαν μεταξύ Ιανουαρίου 2019 και Ιουνίου 2023.
Η συμφωνία διευθετεί επίσης συναφείς κατηγορίες που είχαν απαγγείλει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC), η Επιτροπή Εμπορίας Συμβολαίων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC) και η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).
Η UBS ανακοίνωσε ότι συνεργάστηκε πλήρως με τις αμερικανικές αρχές και πραγματοποίησε σημαντικές επενδύσεις για την ενίσχυση του προγράμματος καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.
Ύποπτοι πελάτες από Ρωσία και Λατινική Αμερική
Οι αμερικανικές αρχές υποστηρίζουν ότι η τράπεζα δεν πραγματοποίησε τον απαιτούμενο έλεγχο πελατών, ιδίως εκείνων που θεωρούνταν υψηλού κινδύνου και είχαν δεσμούς με τη Ρωσία και τη Λατινική Αμερική.
Μεταξύ των περιπτώσεων που αναφέρονται είναι εκείνη Ρώσου ολιγάρχη με στενούς δεσμούς με τον πρόεδρο Βλαντίμιρ Πούτιν, ο οποίος φέρεται να άνοιξε και να διατήρησε λογαριασμούς στην UBS, παρά τις δημόσιες αναφορές που αμφισβητούσαν την προέλευση της περιουσίας του και συνέδεαν τόσο τον ίδιο με πιθανό ξέπλυμα χρήματος, όσο και εταιρεία στην οποία συμμετείχε με επενδύσεις σε ιρανικά ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Παράλληλα, η UBS κατηγορείται ότι δεν παρακολούθησε επαρκώς περισσότερες από 60.000 διασυνοριακές μεταφορές συναλλάγματος, συνολικής αξίας άνω των 10 δισ. δολαρίων, ενώ αντίστοιχες ελλείψεις είχαν εντοπιστεί και στην υπόθεση του 2018.
Στο πλαίσιο του συμβιβασμού, η UBS Financial Services υποχρεούται να ορίσει ανεξάρτητο εξωτερικό σύμβουλο, ο οποίος θα αξιολογήσει το πρόγραμμα καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, εστιάζοντας σε κινδύνους που σχετίζονται με τα αμερικανικά νοτιοδυτικά σύνορα, τα καρτέλ, τη διακίνηση ναρκωτικών, καθώς και με το Ιράν, τη Ρωσία και τη Βενεζουέλα.
